Береги
карту смолоду. Как
в Перми• Россия » Федеральные округа РФ » Приволжский федеральный округ РФ » Пермский край » Населенные пункты Пермского края » Пермь
• Россия » Регионы России » Прикамье » Административный центр Прикамья » Пермь вербуют любителей
легкого заработка, и что
заэто грозит
Береги карту смолоду. Как в Перми• Россия » Федеральные округа РФ » Приволжский федеральный округ РФ » Пермский край » Населенные пункты Пермского края » Пермь
• Россия » Регионы России » Прикамье » Административный центр Прикамья » Пермь вербуют любителей легкого заработка, и что
за это грозит
31.01.2025
Разбираемся, кто такие дропперы, как можно им стать поневоле и сесть в тюрьму
на десятки лет.
Пермяк по имени Аркадий (имя изменено по его просьбе) анонимно рассказал
порталу «В курсе.ру», как стал заниматься скупкой карт, какие бывают схемы,
какие среди его знакомых бывали случаи и почему он решил уйти из этой сферы.
Но для начала коротко расскажем, кто такие дропперы.
Фото: В курсе.ру
Дропперы (от английского drop — бросать) — это подставные лица, которых
используют мошенники• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество » Сетевое мошенничество, чтобы вывести деньги со счетов и остаться инкогнито. Это
люди, через банковские карты которых проводятся деньги на вещи или деньги,
добытые незаконным путем. Естественно, люди получают вознаграждение за
возможность проводить деньги через свою карту.
Причем дроппер может заниматься этим целенаправленно, а может стать случайной
«жертвой». А еще не всегда тот, кто занимается этим целенаправленно – точно
знает, на что идут эти деньги, которые проводят через его карту. Об этом также
подробно рассказал Аркадий.
Сами дропперы – люди, которые продают свои банковские карты, не
являются инициаторами преступления• Дела судебные » Дела уголовные, но выполняют определенные указания. Они
продают или по незнанию передают данные своей банковской карты, с которой
далее мошенники• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество » Сетевое мошенничество уже делают все, что захотят. То есть, дропперы выполняют роль
посредников в мошеннической схеме• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество, соответственно это тоже наказуемо. Об этом
подробнее будет рассказано в конце материала.
Далее – наше интервью с дропповодом Аркадием. Дропповод – это еще один
участник мошеннической• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество цепочки, который находит дропперов, выкупает их карты и
далее перепродает, беря на себя ответственность за блокировки и вывод средств
(в случае блокировки).
Аркадий, как ты пришел в скупку карт?
Я всегда искал какие-то хитрые, мутные «темы», чтобы подзаработать. И
когда у меня круг общения сформировался из людей, скажем так, со схожим родом
деятельности, то периодически мне поступали вопросы «а это достать сможешь?» и
все в таком духе. Так и начал заниматься.
Как много людей этим занимаются?
Много. Сейчас это очень актуально. Все, кто раньше занимался другими
серыми и черными делами, ушли в карты. Спрос на банковские карточки
–огромный. К примеру, один средний криптообменник за месяц может использовать
100-120 карт. Если есть выход на крупные криптообменники, то ты можешь им
продать «неограниченное количество» карт. То есть, столько, сколько сам смог
достать.
Точное количество дропповодов в Пермском крае• Государство » Государственное устройство России » Правительство РФ » Министерства России » Министерство внутренних дел РФ » Управления МВД РФ » Региональные управления МВД РФ » Пермский край (гу мвд)
• Государство » Государственное устройство России » Субъекты РФ » Органы государственной власти Пермского края » Пермский край (гу мвд)
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ми » Министерство внутренних дел РФ » Управления МВД РФ » Региональные управления МВД РФ » Пермский край (гу мвд)
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Пе » Пермский край (гу мвд)
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Пр » Правительство РФ » Министерства России » Министерство внутренних дел РФ » Управления МВД РФ » Региональные управления МВД РФ » Пермский край (гу мвд)
• Россия » Федеральные округа РФ » Приволжский федеральный округ РФ » Пермский край посчитать сложно в принципе, но,
по моим расчетам, не меньше 100 человек. В основном это люди в маленьких
городах Прикамья, где, школьники и студенты• Общество » Социальные группы » Молодежь
• Социология » Молодежь победнее. А во-вторых, там им
можно меньше платить денег за карту, получая для себя большую прибыль.
В основном, это молодые люди• Общество » Социальные группы » Молодежь
• Социология » Молодежь – студенты• Общество » Социальные группы » Молодежь
• Социология » Молодежь. Продают по 3-5 карт своих в разных
банках, в том числе и экзотических. Это проблема наших людей как дети
ведутся на все, что хорошо выглядит. Им обещают «золотые горы» и якобы
отсутствие ответственности. Критическое мышление у согласившихся вообще
отсутствует. Фото: В курсе.ру
А как процесс происходит вообще поиска дропперов?
Ну, заказы я искал на специальных форумах либо непосредственно у
людей, с которыми работал. Далее, условно от заказчика вот есть заказ: нужно
десять карт такого-то банка. Они должны быть оформлены на совершеннолетних.
Нужно, чтобы был доступ в личный кабинет банка и доверенность от дроппера на
вывод средств. И предлагают цену, за которую готовы выкупить эти десять карт.
Если условия меня устраивают, то я соглашаюсь и начинаю искать дропперов.
Искать можно по-разному. В социальных сетях• Коммуникации » Интернет-коммуникации » Интернет-сообщество » Социальные сети и на сайтах объявлений. В
фальшивых вакансиях, где обещают крупный заработок без какого-либо опыта.
Более того, есть уже даже реферальные программы для тех, чьи карты уже
отработали. То есть, условно, «приведи друга и получи 1000-2000 рублей». Так и
набирается нужное нам количество.
Далее выкупаем карты, собираем комплект документов. И потом продаем нужное
количество карт. Пока происходит «работа» с картой до блокировки –
дроппер сам банком не пользуется и не имеет доступа к нему, потому что мы
перепривязываем карту к другим купленым специально сим-картам.
А если на карте деньги и ее банк заблокировал по каким-то своим подозрениям?
Да, банки блокируют средства. Один банк выводит на другой счет деньги,
другой отдает наличными в офисе при закрытии счета и так далее. В
общем, по банкам ходит человек с доверенностью и выводит деньги, потом отдает
покупателю карты.
Если блокировка произошла по-новому федеральному закону РФ• Государство » Законы и право » Правовая система России » Нормативные акты » Федеральные законы РФ № 161, то
это огромная проблема. Это минимум 15 дней нужно потратить на обращение в
Центробанк для снятия блокировки. А самая главная здесь проблема – это что
блокируют все карты человека. То есть, если он продал карту одного какого-то
банка и ее заблокировали, то и в остальных банках тоже его карты заблокируют.
До конца еще не ясно, как с этим работать.
Зачем и кто покупает чужие банковские карты?
Покупают под разные цели. Это и обмен криптовалют• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта (P2P, арбитраж).
Кстати, это самый не криминальный вариант. Люди просто меняют криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта,
покупают биткоин• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin на бирже и продают за рубли. Человек переводит 100 тысяч
рублей на карту и получает деньги в криптовалюте на свой кошелек или счет на
бирже.
Далее процессинг. Это обработка платежей. Это самый опасный вид
сделок. Сесть в тюрьму в этом случае может и дроппер и дропповод. Процессинг –
это когда карты используют для приема средств в онлайн-казино (в основном
украинские• Украина), или для приема денег с людей, которых обманули мошенники• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество » Сетевое мошенничество… Ну и
прочие «темные дела».И если раньше за это грозила статья за неправомерный
оборот платежей или за незаконную банковскую деятельность• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления в сфере экономической деятельности » Статья 172 УК РФ, то сейчас за все
дела по процессингу с украинскими• Украина партнерами могут завести дело по
финансированию терроризма. За это можно сесть надолго всем участникам.
Следующее – факторинг. Тоже опасно, но не настолько. Это транзит средств между
покупателем каких-либо товаров или услуг в даркнете• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Анонимные сети » Анонимные файлообменные сети » Даркнет и продавцом. Ну то есть,
пока покупатель не получил товар (наркотики, оружие и т.д.), деньги находятся
у гаранта ему на карту переводят средства. А после получения товара
гарант переводит деньги продавцу. Фото: В курсе.ру
Ты понимаешь, какая ответственность предусмотрена за все это?
Да, я понимаю. За продажу карт реально сесть надолго. Со временем
осознаешь это. Почему я ушел? Потому, что осознал, что будущее на этом не
построить, и что это опасно.
Вот после начала СВО• Военные конфликты » Военные действия » Специальная военная операция (СВО) я понял, что нашу страну атакуют мошенники• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество » Сетевое мошенничество с Украины• Украина. К
слову, перед каждым 9 мая• Памятные даты, праздники » Праздники » Праздники по датам » 9 мая они скупают карты, чтобы обманывать наших ветеранов
и пенсионеров, выгребают весь рынок карт подчистую. И любая карточка, которую
дропповод продает, к примеру, для продаж в интернет-магазинах• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет » Электронная торговля
• Торговля » Электронная торговля чего-либо,
потенциально может попасть в руки к украинским• Украина мошенникам• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество » Сетевое мошенничество. Против своих же
сограждан я «воевать» не хочу и не буду.
Объясните своим детям, что они будут не «бизнес-партеры», если продадут свою
карту, а обычные дропперы, которых «сольют» при первой же возможности и
повесят всю ответственность на них. Спросите у них, хотят ли они, чтобы их
бабушку развели мошенники• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество » Сетевое мошенничество с Украины• Украина, и она скинула им все деньги? Уверен, что
не хотят.
…
Не все могут бросить это дело
Нашему собеседнику повезло, и он смог выйти из этой деятельности без
каких-либо последствий. Но, как рассказывают эксперты, многих участников таких
цепочек держат на крючке. К примеру, еще в начале деятельности заставляют
записывать компроматные видео, в которых они дискредитируют войска РФ и т.д.
За которые их могут привлечь уже не за мошенничество• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество, а за экстремизм,
выступление против президента и СВО• Военные конфликты » Военные действия » Специальная военная операция (СВО). И когда дропповод хочет «соскочить с
темы», ему угрожают отправить это видео в полицию• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Государственный аппарат » Правоохранительные органы » Полиция. Иногда просто избивают.
Дроппером можно стать случайно
Про дропперов, которые даже не знают, что они стали дропперами, рассказали в
пресс-службе• Государство » Связи с общественностью » Пресс-служба
• Коммуникации » Связи с общественностью » Пресс-служба одного крупного российского банка• Россия » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Экономика » Экономика России » Банки России.
«Не бойтесь отказывать чужим людям в помощи. Даже бабушка-одуванчик может
втянуть вас в неприятную историю», говорят в банке.
Речь о том, когда незнакомец около банкомата просит вас помочь ему. Якобы
карта его «глючит», а ему срочно нужно перевести большую сумму денег на
определенный счет. Вы кладете деньги на свою карту и переводите на счет,
который указал вам незнакомец. А этот счет может быть чьим угодно. В том
числе, бойца ВСУ• Государство » Государственное устройство Украины » Вооруженные силы Украины (ВСУ)
• Государство » Государственное устройство Украины » Правительство Украины » Министерства Украины » Министерство обороны Украины » Вооруженные силы Украины (ВСУ)
• Украина » Государственное устройство Украины » Правительство Украины » Министерства Украины » Министерство обороны Украины » Вооруженные силы Украины (ВСУ)
• Украина » Государственное устройство Украины » Вооруженные силы Украины (ВСУ)
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ми » Министерство обороны Украины » Вооруженные силы Украины (ВСУ)
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на во » Вооруженные силы Украины (ВСУ)
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Пр » Правительство Украины » Министерства Украины » Министерство обороны Украины » Вооруженные силы Украины (ВСУ).
«Если кто-то просит вас провести какую-то банковскую операцию с деньгами,
всегда обращайтесь в свой банк за советом. Поверьте, это не страшно. Горячая
линия• Телекоммуникации и связь » Телефонная связь » Горячая линия банка существует именно для того, чтобы помочь в любой ситуации. Лучше
один раз поволноваться во время звонка в банк, чем всю жизнь бояться, что вас
догонят последствия за необдуманную помощь мошеннику• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество » Сетевое мошенничество», пояснили в
банке. Фото: В курсе.ру
В итоге грозит ли наказание дропперу, который продал свою карту?
Этот вопрос мы задали ГУ МВД России по• Государство » Государственное устройство России » Правительство РФ » Министерства России » Министерство внутренних дел РФ » Управления МВД РФ » Региональные управления МВД РФ » Пермский край (гу мвд)
• Государство » Государственное устройство России » Субъекты РФ » Органы государственной власти Пермского края » Пермский край (гу мвд)
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ми » Министерство внутренних дел РФ » Управления МВД РФ » Региональные управления МВД РФ » Пермский край (гу мвд)
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Пе » Пермский край (гу мвд)
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Пр » Правительство РФ » Министерства России » Министерство внутренних дел РФ » Управления МВД РФ » Региональные управления МВД РФ » Пермский край (гу мвд) Пермскому краю• Государство » Государственное устройство России » Правительство РФ » Министерства России » Министерство внутренних дел РФ » Управления МВД РФ » Региональные управления МВД РФ » Пермский край (гу мвд)
• Государство » Государственное устройство России » Субъекты РФ » Органы государственной власти Пермского края » Пермский край (гу мвд)
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ми » Министерство внутренних дел РФ » Управления МВД РФ » Региональные управления МВД РФ » Пермский край (гу мвд)
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Пе » Пермский край (гу мвд)
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Пр » Правительство РФ » Министерства России » Министерство внутренних дел РФ » Управления МВД РФ » Региональные управления МВД РФ » Пермский край (гу мвд)
• Россия » Федеральные округа РФ » Приволжский федеральный округ РФ » Пермский край. Там порталу «В
курсе.ру» разъяснили, что за сбыт средств (банковских карт) граждане несут
уголовную ответственность• Дела судебные » Дела уголовные по статье 187 УК РФ• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления в сфере экономической деятельности » Статья 187 УК РФ «Неправомерный оборот средств
платежей• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления в сфере экономической деятельности » Статья 187 УК РФ». То есть, в каждом случае (неважно, специально человек стал
дроппером или нет) в обязательном порядке рассматривается вопрос об
участии в схеме курьеров, дропперов. Виновные могут получить реальный срок –
лишение свободы• Дела судебные » Дела уголовные » Лишение свободы до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей.
По словам краевого главка полиции• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Государственный аппарат » Правоохранительные органы » Полиция, правоохранительные органы• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Государственный аппарат » Правоохранительные органы » Полиция Пермского края• Государство » Государственное устройство России » Правительство РФ » Министерства России » Министерство внутренних дел РФ » Управления МВД РФ » Региональные управления МВД РФ » Пермский край (гу мвд)
• Государство » Государственное устройство России » Субъекты РФ » Органы государственной власти Пермского края » Пермский край (гу мвд)
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ми » Министерство внутренних дел РФ » Управления МВД РФ » Региональные управления МВД РФ » Пермский край (гу мвд)
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Пе » Пермский край (гу мвд)
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Пр » Правительство РФ » Министерства России » Министерство внутренних дел РФ » Управления МВД РФ » Региональные управления МВД РФ » Пермский край (гу мвд)
• Россия » Федеральные округа РФ » Приволжский федеральный округ РФ » Пермский край
активно ведут работу, направленную на пресечение продажи, скупки и
использования «серых» банковских карт.
«Помимо раскрытия, сотрудники ГУ МВД России по• Государство » Государственное устройство России » Правительство РФ » Министерства России » Министерство внутренних дел РФ » Управления МВД РФ » Региональные управления МВД РФ » Пермский край (гу мвд)
• Государство » Государственное устройство России » Субъекты РФ » Органы государственной власти Пермского края » Пермский край (гу мвд)
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ми » Министерство внутренних дел РФ » Управления МВД РФ » Региональные управления МВД РФ » Пермский край (гу мвд)
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Пе » Пермский край (гу мвд)
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Пр » Правительство РФ » Министерства России » Министерство внутренних дел РФ » Управления МВД РФ » Региональные управления МВД РФ » Пермский край (гу мвд) Пермскому краю• Государство » Государственное устройство России » Правительство РФ » Министерства России » Министерство внутренних дел РФ » Управления МВД РФ » Региональные управления МВД РФ » Пермский край (гу мвд)
• Государство » Государственное устройство России » Субъекты РФ » Органы государственной власти Пермского края » Пермский край (гу мвд)
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ми » Министерство внутренних дел РФ » Управления МВД РФ » Региональные управления МВД РФ » Пермский край (гу мвд)
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Пе » Пермский край (гу мвд)
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Пр » Правительство РФ » Министерства России » Министерство внутренних дел РФ » Управления МВД РФ » Региональные управления МВД РФ » Пермский край (гу мвд)
• Россия » Федеральные округа РФ » Приволжский федеральный округ РФ » Пермский край занимаются
предупреждением таких преступлений• Дела судебные » Дела уголовные, ведется профилактическая работа во
взаимодействии со СМИ• Государство » Связи с общественностью » Взаимодействие со СМИ
• Коммуникации » Связи с общественностью » Взаимодействие со СМИ. Кроме того, с 2021 года приказом министра
территориальной безопасности Пермского края• Государство » Государственное устройство России » Правительство РФ » Министерства России » Министерство внутренних дел РФ » Управления МВД РФ » Региональные управления МВД РФ » Пермский край (гу мвд)
• Государство » Государственное устройство России » Субъекты РФ » Органы государственной власти Пермского края » Пермский край (гу мвд)
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ми » Министерство внутренних дел РФ » Управления МВД РФ » Региональные управления МВД РФ » Пермский край (гу мвд)
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Пе » Пермский край (гу мвд)
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Пр » Правительство РФ » Министерства России » Министерство внутренних дел РФ » Управления МВД РФ » Региональные управления МВД РФ » Пермский край (гу мвд)
• Россия » Федеральные округа РФ » Приволжский федеральный округ РФ » Пермский край создана межведомственная рабочая
группа по профилактике правонарушений• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Охрана общественного порядка » Профилактика преступлений и иных правонарушений в финансовой сфере», пояснили в
полиции• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Государственный аппарат » Правоохранительные органы » Полиция.
Подписывайтесь на наш телеграм-канал «В курсе.ру | Новости Перми• Россия » Федеральные округа РФ » Приволжский федеральный округ РФ » Пермский край » Населенные пункты Пермского края » Пермь
• Россия » Регионы России » Прикамье » Административный центр Прикамья » Пермь»
