Как хранить
криптовалюту• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта, как пользоваться обменниками и
P2P без рисков
Как хранить криптовалюту• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта, как пользоваться обменниками и P2P без рисков
rbc.ru• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ро » РосБизнесКонсалтинг (РБК) 4 ч
Как безопасно хранить криптовалюту• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта, какие кошельки• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги » Кошелёк и сервисы использовать, как
распознать мошенников и избежать основных рисков при покупке и обмене
криптоактивов
С ростом популярности криптовалют• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта возрастает и риск их утраты. В этом случае
вопросы безопасности становятся важными как для новичков, так и для опытных
пользователей. Директор по расследованиям• Государство » Законы и право » Уголовное право » Расследование
• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Отрасль права » Уголовное право » Расследование АО «Шард» Григорий Осипов в колонке
для «РБК• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ро » РосБизнесКонсалтинг (РБК)-Крипто» рассказал, как безопасно хранить криптовалюту• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта, какие кошельки• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги » Кошелёк
и сервисы использовать, как распознать мошенников и избежать основных рисков
при покупке и обмене криптоактивов.
Когда речь идет о хранении криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта, безопасность — один из самых важных
моментов, который напрямую влияет на сохранность ваших средств. В отличие от
обычных фиатных валют, криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта не имеют центральных органов контроля, и
ответственность за защиту средств полностью лежит на владельце. Поэтому
обладателям криптовалют• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта нужно позаботиться о выборе безопасных кошельков• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги » Кошелёк, на
которых будут храниться их средства.
Существует несколько типов кошельков• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги » Кошелёк для хранения криптовалют• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта, которые
различаются по уровню безопасности, удобству и функциональности. Вы можете
выбрать соответствующий вашим потребностям и уровню риска, который вы готовы
принять.
В зависимости от того, подключен кошелек• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги » Кошелёк к интернету• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет или нет, выделяют так
называемые холодные и горячие кошельки• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги » Кошелёк.
Горячие кошельки• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги » Кошелёк подключены к интернету• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет. Это позволяет быстро и удобно
проводить транзакции, но одновременно снижает уровень безопасности: такие
кошельки• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги » Кошелёк могут стать целью хакеров. Примеры горячих кошельков• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги » Кошелёк: Exodus,
MetaMask, Electrum.
Они подходят для ежедневных транзакций: обеспечивают быстрый доступ к
средствам через интернет, а ваш портфель всегда находится под рукой.
Достаточно открыть любой из кошельков• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги » Кошелёк на вашем устройстве.
Недостатки горячих кошельков• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги » Кошелёк:
высокая уязвимость• Безопасность » Информационная безопасность » Уязвимость (компьютерная безопасность) к хакерским атакам• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Отрасль права » Информационное право » Компьютерные преступления, вирусам• Информационные технологии » Информатика » Защита информации » Компьютерная безопасность » Компьютерный вирус
• Безопасность » Компьютерная безопасность » Компьютерный вирус и фишинговым схемам;
большой риск потери средств при компрометации компьютера или мобильного
устройства.
Холодные кошельки• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги » Кошелёк — устройства, которые не подключены к интернету• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет и хранят
ваши криптовалютные• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта ключи в офлайн-режиме. Это самый безопасный способ
хранения криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта, поскольку такие кошельки• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги » Кошелёк защищены от большинства
онлайн-угроз. Примеры холодных кошельков• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги » Кошелёк: Ledger Nano S/X, Trezor.
Так как такие устройства не имеют постоянного подключения к сети, они идеально
подходят для хранения крупных сумм криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта и долгосрочных инвестиций.
Отсутствие связи с интернетом• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет значительно снижает риск хищения средств через
интернет-угрозы, такие как хакерские атаки• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Отрасль права » Информационное право » Компьютерные преступления или фишинг• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет » Фишинг.
Недостатки холодных кошельков• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги » Кошелёк:
менее удобны для ежедневных операций, так как для доступа нужно подключить
устройство к компьютеру;
высокая стоимость устройства.
Также есть деление криптокошельков в зависимости от того, кто владеет ключами
доступа к ним. Кастодиальные кошельки• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги » Кошелёк управляются сторонним сервисом или
биржей, то есть ключи доступа находятся у кастодиана. В этом случае, если
сервис решит ограничить доступ к вашим средствам, вы не сможете вывести
криптовалюту• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта без его участия. Некастодиальные кошельки• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги » Кошелёк, наоборот,
предполагают, что ключи находятся только у пользователя, что позволяет
контролировать свои средства напрямую, без посредников.
Кроме того, криптовалютные• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта кошельки• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги » Кошелёк могут различаться по формфактору. Они
бывают аппаратными, представляющими собой отдельные устройства для хранения
криптовалютных• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта ключей, программными — в виде приложений или программ,
установленных на компьютере или мобильном устройстве, и бумажными, где ключи
доступа записаны на бумаге, что делает такой кошелек• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги » Кошелёк особо защищенным от
онлайн-угроз.
Основы безопасности при использовании кошельков• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги » Кошелёк.
Используйте двухфакторную аутентификацию• Информационные технологии » Информатика » Защита информации » Аутентификация » Двухфакторная аутентификация.
Если криптокошелек дает возможность, создайте «сид-фразу» для восстановления
доступа в случае потери устройства или повреждения программного обеспечения.
Храните резервные копии в безопасных местах, таких как сейфы, и не сохраняйте
их в электронном виде (например, на компьютере или в облаке).
Используйте сложные пароли• Информационные технологии » Информатика » Защита информации » Аутентификация » Пароль.
Желательно использовать отдельное устройство (ноут или десктоп), которое будет
использоваться только для доступа к кошелькам• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги » Кошелёк.
Регулярно обновляйте программное обеспечение.
Не используйте публичные сети Wi-Fi• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Беспроводные компьютерные сети » Wi-Fi.
Позаботьтесь о защите своего устройства: устанавливайте пароли• Информационные технологии » Информатика » Защита информации » Аутентификация » Пароль, биометрическую
аутентификацию• Информационные технологии » Информатика » Защита информации » Аутентификация на своих устройствах.
Не афишируйте в публичных местах, а также в социальных сетях• Коммуникации » Интернет-коммуникации » Интернет-сообщество » Социальные сети и на форумах
наличие большого количества криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта на ваших кошельках• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги » Кошелёк.
Как распознать сомнительный сервис
С увеличением популярности криптовалют• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта возрастает количество мошеннических• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество
сервисов, которые пытаются обмануть пользователей. Многие из них могут
выглядеть вполне законно и даже привлекать заманчивыми предложениями. Однако
важно уметь распознавать признаки сомнительных сервисов, чтобы избежать потери
средств. Рассмотрим, на что нужно обращать внимание при выборе биржи или
обменника.
Отсутствие лицензий и регулирования
Легитимные биржи и обменники, работающие в юридическом поле, обычно имеют
лицензии от регулирующих органов и соблюдают местные законы. Например, биржи,
работающие в странах с жестким криптовалютным регулированием, таких как
Великобритания• Великобритания, США• Соединённые Штаты Америки (США), Япония, должны иметь разрешение на предоставление услуг.
Обещание быстрой прибыли
Если биржа или обменник обещает гарантированную прибыль с минимальными
рисками, это почти всегда мошенничество• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество. В криптовалютном мире невозможно
гарантировать стабильную прибыль, поскольку рынок крайне волатилен. Мошенники
часто используют завышенные обещания, а также запугивают упущенными
возможностями, чтобы привлечь деньги пользователей, а затем скрыться с ними.
Отсутствие прозрачности
Добросовестные компании обычно публикуют информацию о своих создателях, об их
опыте в индустрии, а также предоставляют доступ к юридической информации и
контрактам.
Отсутствие поддержки пользователей и достойной обратной связи
Мошенники часто игнорируют клиентов или предоставляют им плохую поддержку.
Если у вас возникают трудности с регистрацией, пополнением счета или выводом
средств и служба поддержки не реагирует или отвечает стандартными фразами, это
явный сигнал, что сервис может быть ненадежным.
Скрытые комиссии и неясные условия
Мошеннические• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество платформы часто скрывают свои комиссии, из-за чего пользователи
теряют деньги, не осознавая этого. Это могут быть комиссия за вывод средств,
скрытые сборы за обмен или конвертацию криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта или неожиданные штрафы.
Отсутствие или небольшое количество отзывов
Если у сервиса нет отзывов пользователей или если они исключительно
негативные, это красный флаг. Репутация — важный показатель надежности
платформы.
Проблемы с выводом средств
Мошенники могут заблокировать или задержать• Государство » Законы и право » Уголовное право » Уголовное право России » Уголовно-процессуальное право » Задержание
• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Отрасль права » Уголовно-процессуальное право » Задержание
• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Отрасль права » Уголовное право » Уголовное право России » Уголовно-процессуальное право » Задержание
• Государство » Законы и право » Правовая система России » Уголовное право России » Уголовно-процессуальное право » Задержание вывод средств, используя различные
предлоги (например, проблемы с верификацией, технические ошибки,
дополнительные проверки).
В любом случае для того, чтобы проверить биржу или сервис, через который вы
хотите работать, главная рекомендация — провести собственное исследование или
обратиться за ним к специалистам.
Как избежать рисков при покупке криптовалют• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта за наличные• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги при взаимодействии с
P2P
Для совершения наличного обмена:
проводите сделку• Государство » Законы и право » Гражданское право » Сделка
• Экономика » Бизнес » Сделка в безопасных местах. Выбирайте такие места, где вы будете
чувствовать себя в безопасности (например, общественные места, кафе или
магазины), где есть камеры видеонаблюдения• Высокие технологии » Системы безопасности, контроля и автоматизации » Системы видеонаблюдения » Камеры видеонаблюдения. Лучше взять с собой товарища,
который может вам помочь или в крайнем случае стать свидетелем при грабеже или
мошенничестве• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество;
проверяйте криптовалютную транзакцию на предмет того, что совершено несколько
подтверждений транзакции в сети. Перед тем как передавать деньги, убедитесь,
что криптовалюта• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта была переведена на ваш кошелек• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги » Кошелёк и вы можете подтвердить
транзакцию;
перед завершением сделки• Государство » Законы и право » Гражданское право » Сделка
• Экономика » Бизнес » Сделка убедитесь, что вы проверили все наличные деньги• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги в
присутствии обеих сторон. Не позволяйте никому уносить деньги, пока транзакция
не будет завершена.
Для совершения обмена на P2P-площадке:
выбирайте проверенную площадку для обмена и соблюдайте ее правила. Это поможет
разрешить конфликт, если ваш партнер станет вас обманывать. Сразу оспаривайте
сделку• Государство » Законы и право » Гражданское право » Сделка
• Экономика » Бизнес » Сделка, если деньги пришли от контрагента• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Правовые акты » Договорные обязательства » Контрагент с другой банковской карты или без
обязательного комментария;
проверяйте репутацию контрагентов• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Правовые акты » Договорные обязательства » Контрагент. Перед началом сделки• Государство » Законы и право » Гражданское право » Сделка
• Экономика » Бизнес » Сделка обязательно изучите
профили продавцов и покупателей, обращая внимание на их историю сделок• Государство » Законы и право » Гражданское право » Сделка
• Экономика » Бизнес » Сделка и
отзывы;
ведите записи всех транзакций и общения с контрагентами• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Правовые акты » Договорные обязательства » Контрагент. Это может быть
полезно в случае возникновения споров или необходимости подачи жалобы;
не общайтесь с продавцами/покупателями площадки в сторонних мессенджерах• Коммуникации » Интернет-коммуникации » Программы мгновенного обмена сообщениями и
социальных сетях• Коммуникации » Интернет-коммуникации » Интернет-сообщество » Социальные сети. В случае если вы попадете на схему «треугольник» (участие
третьего лица в сделке• Государство » Законы и право » Гражданское право » Сделка
• Экономика » Бизнес » Сделка), такое общение может быть использовано против вас.
Покупка криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта в обменном сервисе в интернете• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет:
проверьте сервис обмена на предмет его рейтинга• Стандартизация » Классификатор » Рейтинг » Социологический рейтинг
• Рейтинги » Рейтинг » Социологический рейтинг надежности, в том числе через
маркетплейсы обменников. Там же можно почитать отзывы и статистику работы.
Выбирайте только те платформы, которые имеют хорошую репутацию и положительные
отзывы пользователей;
проверьте сайт обменника: не является ли он фейковым или фишинговым;
убедитесь, что обменник проверяет «чистоту» криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта. Это особенно важно
при обмене на фиатные деньги;
ряд обменников просит пройти процедуру верификации личности;
перепроверяйте адреса кошельков• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги » Кошелёк и реквизиты перед отправкой средств. Будьте
осторожны с программами, которые могут подменять адреса в буфере обмена;
разделяйте крупные суммы на части и проводите сделки• Государство » Законы и право » Гражданское право » Сделка
• Экономика » Бизнес » Сделка поэтапно. Это поможет
снизить риск потери значительной суммы сразу.
Можно ли вернуть деньги после акта мошенничества• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество
Мошенничество• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество в мире криптовалют• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта — серьезная проблема, масштабы которой
продолжают расти с каждым годом. Однако, несмотря на многие вызовы, за
последние годы были достигнуты определенные успехи в расследованиях• Государство » Законы и право » Уголовное право » Расследование
• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Отрасль права » Уголовное право » Расследование и
возвращении украденных• Дела судебные » Дела уголовные » Кража, ограбление средств.
Одной из главных особенностей криптовалют• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта является неизменность блокчейна• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн. Это
означает, что все транзакции, как бы они ни были использованы для
мошенничества• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество, можно отследить. Однако, несмотря на прозрачность, возвращение
средств возможно не всегда. Проблема заключается в том, что криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта могут
быть быстро перемещены между адресами и их владельцы могут скрываться за
анонимными адресами.
Возврат украденных• Дела судебные » Дела уголовные » Кража, ограбление криптовалютных• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта средств — одна из самых сложных задач в
криптовалютной безопасности. Возможности для возврата зависят от нескольких
факторов.
Если украденные• Дела судебные » Дела уголовные » Кража, ограбление средства хранились на централизованной бирже или платформе,
есть шанс, что они могут быть возвращены. Например, в рамках расследования• Государство » Законы и право » Уголовное право » Расследование
• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Отрасль права » Уголовное право » Расследование
правоохранительные органы• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Государственный аппарат » Правоохранительные органы могут наложить арест• Государство » Законы и право » Уголовное право » Уголовное право России » Уголовно-процессуальное право » Арест
• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Отрасль права » Уголовное право » Уголовное право России » Уголовно-процессуальное право » Арест
• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Отрасль права » Уголовно-процессуальное право » Арест
• Государство » Законы и право » Правовая система России » Уголовное право России » Уголовно-процессуальное право » Арест на средства на бирже и даже
вернуть их владельцам.
В случае с P2P или децентрализованными платформами вернуть средства очень
сложно, поскольку нет централизованного органа, который мог бы вмешаться в
процесс.
Хотя блокчейн• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн и обеспечивает прозрачность, однако анонимность пользователей
может затруднить поиск и возврат средств. В случае использования анонимных
криптовалют• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта, таких как Monero• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Monero, вернуть украденное• Дела судебные » Дела уголовные » Кража, ограбление крайне затруднительно.
В некоторых случаях аналитики и правоохранительные органы• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Государственный аппарат » Правоохранительные органы могут использовать
расследования• Государство » Законы и право » Уголовное право » Расследование
• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Отрасль права » Уголовное право » Расследование и блокчейн• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн-анализ для отслеживания украденных• Дела судебные » Дела уголовные » Кража, ограбление средств, что
повышает шанс на их возврат.
В 2024 году было украдено• Дела судебные » Дела уголовные » Кража, ограбление у частных пользователей более $222 млн, самые
большие убытки понесли следующие пользователи: создатель проекта PEPE потерял
$70 млн; кошелек• Экономика » Финансы » Платежные средства » Наличные деньги » Кошелёк сооснователя Axie Infinity и Ronin Network потерял $9,7 млн;
kirilm.eth потерял более $4,5 млн; криптотрейдер Ansem — $2,6 млн; основатель
проекта Remilia потерял $1,7 млн.
Мошенничество• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество в мире криптовалют• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта — серьезная угроза, с которой сталкиваются
как начинающие, так и опытные пользователи. Однако успешные расследования• Государство » Законы и право » Уголовное право » Расследование
• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Отрасль права » Уголовное право » Расследование,
использование блокчейн• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн-анализа и программного инструментария дают надежду на
успешное преследование преступников и возвращение украденных• Дела судебные » Дела уголовные » Кража, ограбление средств. Важно
помнить, что безопасность криптовалютных• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта активов — ответственность самих
пользователей и соблюдать осторожность при операциях с криптовалютой• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта
необходимо на всех уровнях.
rbc.ru• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ро » РосБизнесКонсалтинг (РБК)