Источник
VC.ru, Москва


Заголовок
Как бесплатно провести AML проверку своего криптокошелька или транзакции


Дата
20250108


Этим цветом    обозначаются известные системе слова и выражения,
принимавшие участие в анализе данного текста, а таким    - идентифицированные,
то есть соотнесенные с каким-либо объектом онтологической базы

============= Обработанный текст:

Как бесплатно провести AML проверку своего криптокошелька или транзакции Как бесплатно провести AML проверку своего криптокошелька или транзакции Привет! Немногие пользователи знают о том, насколько опасным может быть принятие непроверенных средств в свой криптокошелек. Ведь если токены пришли из сомнительных источников, велик риск того, что средства могут заблокировать на бирже, а сам кошелек станет потенциально опасным. Чтобы обезопасить себя, стоит иногда проверять чистоту блокчейн• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн • Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн транзакций. Сегодня я расскажу, как это сделать бесплатно с помощью AML проверки. Что это такое AML проверка транзакции – это процедура отслеживания, которая помогает установить, из каких источников поступила криптовалюта• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта. AML – это аббревиатура английской фразы «Anti-Money Laundering», что переводится как «борьба с отмыванием денег». Ее проводят финансовые и другие участники рынка, в том числе в криптомире, в целях обнаружения и предотвращения попыток получить и легализовать средства, полученные от незаконной деятельности. Принцип AML базируется на двух правилах: KYC – «знай своего клиента». Согласно этому принципу биржи и обменники в обязательном порядке устанавливают личность своих клиентов. KYT – «знай свою транзакцию». Предусматривает проверку источника появления средств на том или ином кошельке. Почему важно делать проверку Халатное отношение к собственным активам может привести к весьма неприятным последствиям. Если к вашим финансам попадут «грязные» токены, вы рискуете столкнуться со следующими рисками: проверяющие органы могут потребовать пройти верификацию и объяснить происхождение средств; есть вероятность, что активы из вашего кошелька не примет ни одна биржа и обменник для совершения сделки• Экономика » Бизнес » Сделка • Государство » Законы и право » Гражданское право » Сделка; криптовалютный кошелек может быть внесен в черный список и заблокирован до завершения проверки. Как криптовалюта• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта проверяется на чистоту Проверка включает в себя два этапа – анализ транзакции и анализ адреса (кошелька). Что выявляется при проверке транзакции: общая и техническая информация о транзакции; уровень риска данной транзакции; детальная информация об источниках токенов в этой транзакции; процент чистых и грязных денег в транзакции; объем подозрительного актива; все предыдущие отправители и получатели криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта из этой транзакции. Что анализируется при проверке кошелька: транзакции, в которых участвовал данный адрес; уровень риска взаимодействия с данным кошельком; детальная информация о том, из каких источников в кошелек приходят деньги; процент чистых и грязных денег в кошельке; статистика использования адреса; сумма рисковых активов в кошельке. Как выглядит результат проверки По итогу можно получить полную информацию о кошельке или транзакции: Уровень риска. Общий результат проверки, который даст первичное представление о транзакции. Алгоритм рассчитает уровень доверия к транзакции исходя из того, сколько активов пришло из доверенных, подозрительных и опасных источников. Этот уровень рассчитывается в процентах, где до 30 % считается низким уровнем риска, а выше 70 % - высоким. Объем рискованного актива.Покажет, сколько валюты из всей транзакции имеет подозрительную или опасную метку. Перечень доверенных источников.Включает в себя список категорий «чистых» адресов, из которых пришла валюта, с указанием доли средств в каждой из категорий. Чем больше валюты пришло из надежных источников, тем безопаснее транзакция. К доверенным источникам относятся 12 категорий: платежные сервисы; надежные кошельки; майнеры; конфискованные активы; кошельки магазинов легальных товаров и услуг; биржи с лицензией на работу с криптоактивами; P2P-обменники с лицензией на работу с криптоактивами; P2P-обменники с KYC/AML для депозита или снятия; биржи, позволяющие ежедневно выводить до 2 000 долларов в крипте без KYC/AML; биржи с KYC/AML для депозита или снятия и др. Подозрительные источники. Сюда входит 7 категорий из числа подозрительных адресов, из которых поступила валюта. На этой позиции также указывается доля средств в каждой из категорий. Поскольку такие источники негативно влияют на уровень доверия к кошельку, чем меньше их будет, тем лучше. К подозрительным источникам относятся: криптовалютные• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта банкоматы; биржи, не имеющие специальной лицензии или находящиеся в юрисдикциях, не сотрудничающих с FATF; P2P-обменники, не имеющие специальной лицензии или находящиеся в юрисдикциях, не сотрудничающих с FATF; смарт-контракты, в которых токены заблокированы для обеспечения ликвидности; биржи, позволяющие ежедневно выводить более 2 000 долларов в крипте ежедневно без KYC/AML (для фиата нужно KYC/AML); биржи, которые не используют KYC/AML проверки или имеют требования только для некоторых стран и др. Опасные источники. Сюда входят категории «грязных» адресов, из которых пришла валюта, с указанием доли средств в каждой из категорий. Из таких источников лучше крипту не получать. Это может привести к блокировке кошелька и потере активов. Примеры таких опасных источников: организации, связанные с эксплуатацией детей; токены, связанные с насилием, финансированием терроризма или торговлей наркотиками• Дела судебные » Дела уголовные » Незаконный оборот наркотиков; монеты, которые использовались для покупок в даркнете• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Анонимные сети » Анонимные файлообменные сети » Даркнет; если организация подлежит судебному разбирательству• Дела судебные » Судебный процесс; биржи, связанные с мошенничеством• Дела судебные » Дела уголовные » Мошенничество или незаконной деятельностью; онлайн казино без лицензии; токены, пропущенные через миксер; монеты, полученные путем шантажа или вымогательства; монеты, полученные от лиц, которые находятся под санкциями• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Международно-правовые санкции; украденные монеты. Как проверить транзакцию или кошелек на чистоту бесплатно Приведу пример AML проверки с AMLbot Переходим на сайт AMLbot: aml-bot.digital aml-bot.digital Проверяем крипту в нужной сети (ERC-20 и другие)/TON/Tron Все готово. Можно изучать полученную информацию о транзакции или адресе, чтобы решить, стоит ли взаимодействовать или нет: Зона риска, как правило находится в зоне от 70%. Но стоит понимать, что какого-то стандарта тут нет. Проблемы могут возникнуть и при более низком показателе. На этом у меня все. Всем желаю безопасных сделок• Экономика » Бизнес » Сделка • Государство » Законы и право » Гражданское право » Сделка и прощаюсь до скорого.

============= Итог:
4,1273 ; Экономика#Финансы#Платежные средства#Платежные системы интернета
	#Криптовалюта#Блокчейн
3,1719 ; Экономика#Бизнес#Сделка

3,3875 ; Дела судебные#Дела уголовные#Мошенничество#Судебный процесс
3,0750 ; Дела судебные#Судебный процесс#Мошенничество
2,1875 ; Дела судебные#Дела уголовные#Незаконный оборот наркотиков

2,7660 ; Информационные технологии#Информационно-коммуникационные технологии
	#Информационные технологии и телекоммуникации#Базы данных
	#Публичная база транзакций#Блокчейн#Криптовалюта

1,3320 ; Политика#Геополитика#Международные отношения#Международное право
	#Международно-правовые санкции

1,3320 ; Телекоммуникации и связь#Компьютерная сеть#Анонимные сети
	#Анонимные файлообменные сети#Даркнет