Источник
VC.ru, Москва


Заголовок
Бесплатные AML-проверки для бизнеса и частных инвесторов. Как избежать санкции. Противодействие отмыванию денег.


Дата
20250108


Этим цветом    обозначаются известные системе слова и выражения,
принимавшие участие в анализе данного текста, а таким    - идентифицированные,
то есть соотнесенные с каким-либо объектом онтологической базы

============= Обработанный текст:

Бесплатные AML-проверки для бизнеса и частных инвесторов. Как избежать санкции• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Международно-правовые санкции. Противодействие отмыванию денег. Бесплатные AML-проверки для бизнеса и частных инвесторов. Как избежать санкции• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Международно-правовые санкции. Противодействие отмыванию денег. Если вы регулярно получаете на кошелек криптовалюту• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта от других пользователей, вам стоит опасаться грязных монет. Они компрометируют все активы на адресе, из-за чего их не примут легальные биржи и обменники. Чтобы этого не случилось, криптобизнес и частные инвесторы проверяют чистоту входящих транзакций. AML-проверки — способ борьбы с мошенниками, который не дает им воспользоваться незаконно полученными монетами. Вместе с AML-сервисом AML Bot рассказываю, как снизить риски получения грязной криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта, а также об оценке риска контрагентов и стоимости проверки транзакций. Коротко о AML Bot Сервис AML Bot оценивает степень риска транзакций и кошельков в блокчейнах биткоина• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin, Ethereum• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Ethereum, Bitcoin Cash• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin, Zcash• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Zcash, Dash и Monero• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Monero. Он сохраняет результаты проверки с доступом по ссылке. Также AML Bot работает как обычный обозреватель блокчейна• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн • Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн: отображает блоки, транзакции• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн • Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн, хешрейт, объемы переводов и другие ончейн-данные. При регистрации пользователь получает одну бесплатную AML-проверку. Как биржи распознают грязную криптовалюту• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта Транзакции в блокчейне• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн • Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн биткоина• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin и его форков похожи на банковские чеки. Реестр хранит записи о балансах пользователей в виде UTXO — unspent transaction output, неиспользованных выходов транзакций. Когда пользователь отправляет кому-то токены, блокчейн• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн • Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн «погашает» использованный UTXO и вместо него создает два новых: перевод для получателя и сдачу для отправителя. Пример: у Алисы есть 1 BTC на кошельке. Она отправила Бобу 0,3 BTC. Блокчейн• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн • Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн записал ее транзакцию в виде «Алиса использовала UTXO на 1 BTC, Боб получил UTXO на 0,3 BTC, Алиса получила UTXO на 0,7 BTC». Блокчейны не удаляют UTXO и хранят историю каждого неизрасходованного выхода вплоть до момента добычи монет майнером. С помощью этих записей сервисы блокчейн• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн • Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн-аналитики могут отследить, через какие адреса проходили конкретные монеты. Согласно действующим международным нормам противодействия отмыванию денег ( директива AMLD5 ), высокорисковыми считаются кошельки и переводы от: нелегальных казино• Отдых, развлечения » Казино, игорные зоны » Нелегальные казино; даркнет-маркетплейсов; миксеров; мошенников; скам-проектов; получателей краденой криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта. AML-сервисы собирают информацию о таких адресах и заносят в свои базы данных. При проверке кошелька они рассчитывают процент средств, который пришел из опасных UTXO. Так они формируют уровень риска. Биржи и обменники проверяют адреса пользователей в базах AML-сервисов. Если на кошельке есть высокорисковые UTXO, криптосервис с AML может заморозить депозит пользователя. Что обозначает уровень риска При проверке адресов сервисы рассчитывают их уровень риска — соотношение монет из разных источников. Если подозрительных UTXO мало, то адрес получает низкий уровень риска. Биржа не заблокирует депозит из такого кошелька. 1,9% биткоинов• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin на этом кошельке ранее принадлежали подозрительным адресам, но биржи считают его чистыми. Данные: AML Bot . Однако, если адрес получил большинство криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта из подозрительного источника, то он также становится подозрительным. При уровне риска адреса выше 70% биржи могут заблокировать депозит пользователя и потребовать доказательства происхождения средств. Регулярная проверка кошелька позволяет избежать конфискации средств в случаях, когда пользователь случайно купил скомпрометированную криптовалюту• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта. Как защитить кошелек от грязных монет Частные инвесторы, малый и средний бизнес• Экономика » Бизнес » Предпринимательство » Малое и среднее предпринимательство рискуют принять на основной кошелек подозрительную криптовалюту• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта и понизить чистоту остальных монет. Защитить себя от грязной криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта можно так: Принимать каждый новый перевод на отдельный адрес. Выполнять AML-проверку переводов. После этого принимать решение — оставить себе криптовалюту• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта и завершить сделку• Экономика » Бизнес » Сделка • Государство » Законы и право » Гражданское право » Сделка или нет. Мы проверили операции из нескольких обменников и бирж и убедились, что они действительно принимают криптовалюту• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта по этой схеме. Выводы В любом блокчейне• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн • Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн есть грязная криптовалюта• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта: либо ее украли, либо использовали в незаконных операциях. Транзакции с такими монетами компрометируют остальные активы пользователя и повышают риск блокировки счета на биржах, которые пользуются AML-сервисами.

============= Итог:
29,4855 ; Экономика#Финансы#Платежные средства#Платежные системы интернета
	#Криптовалюта#Блокчейн
20,6428 ; Экономика#Финансы#Платежные средства#Платежные системы интернета
	#Криптовалюта#Bitcoin#Ethereum
16,2428 ; Экономика#Финансы#Платежные средства#Платежные системы интернета
	#Криптовалюта#Ethereum#Bitcoin
3,0234 ; Экономика#Бизнес#Сделка
1,7617 ; Экономика#Бизнес#Предпринимательство#Малое и среднее предпринимательство

19,7961 ; Информационные технологии#Информационно-коммуникационные технологии
	#Информационные технологии и телекоммуникации#Базы данных
	#Публичная база транзакций#Блокчейн#Monero
19,7961 ; Информационные технологии#Информационно-коммуникационные технологии
	#Информационные технологии и телекоммуникации#Базы данных
	#Публичная база транзакций#Блокчейн#Zcash
19,7961 ; Информационные технологии#Информационно-коммуникационные технологии
	#Информационные технологии и телекоммуникации#Базы данных
	#Публичная база транзакций#Блокчейн#Криптовалюта

1,4320 ; Политика#Геополитика#Международные отношения#Международное право
	#Международно-правовые санкции

1,3125 ; Отдых, развлечения#Казино, игорные зоны#Нелегальные казино