Я
инвестор,
но не
играю в биржевые
игры
Я инвестор, но не играю в биржевые игры
06 января 2025, 13:55
|
Финансовый Архитектор
Приветствую, дорогие друзья. В этой заметке делюсь тем, как я ставлю перед
собой инвестиционные цели и задачи. Текст получился достаточно философским и
отражает мой жизненный опыт.
Базовые принципы
Во-первых на базовом уровне от инвестиций• Экономика » Финансы » Инвестиции я ожидаю «живой» и относительно
надежный денежный поток, который в перспективе заменит зарплату и обеспечит
достойное существование семьи• Общество » Семья, без снижения уровня жизни.
Важный момент: денежный поток должен приносить бизнес• Экономика » Бизнес, то есть мне важны
деньги конкретно от созидательной и экономически востребованной деятельности
бизнеса• Экономика » Бизнес.
Это вовсе не означает, что я отказываюсь заработать на спекулятивных сделках• Экономика » Бизнес » Сделка
• Государство » Законы и право » Гражданское право » Сделка,
если такая мне случайно подвернется, просто во-первых я не занимаюсь
спекуляциями целенаправленно и во-вторых это, например, означает, что я
категорически не могу рассматривать «правило изъятия 4%» (стандартное правило
FIRE, которое гласит, что в год «безопасно» можно тратить 4% капитала) как
долгосрочный, безопасный и приемлемый ориентир для своего портфеля• Экономика » Финансы » Инвестиции » Портфель (финансы), так как
оно предполагает возможность финансировать свои потребности через продажу
приносящих доход бизнес• Экономика » Бизнес- (финансовых) активов• Экономика » Финансы » Финансовые активы
• Экономика » Финансы » Инвестиции » Финансовые активы.
Из моего базового принципа следует, что рост стоимости портфеля• Экономика » Финансы » Инвестиции » Портфель (финансы) не может
являться для меня самоцелью или являться чем-то важным при принятии
инвестиционных решений, мне нет смысла соревноваться и оценивать свой капитал
в сравнении с каким-либо индексом• Экономика » Бизнес » Корпоративное управление » Акция (финансы)
• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Ценные бумаги » Акция (финансы)
• Государство » Законы и право » Правовая система России » Акционерное право » Акция (финансы) и считать альфу. Такой подход позволяет мне
не тратить время на то, на что я не влияю (на динамику рынка) и на то, за счет
чего я не собираюсь жить (за счет распродажи бизнес• Экономика » Бизнес-активов).
Во-вторых на базовом уровне мне важно владеть долей антикризисных• Финансовый кризис активов,
которые обеспечат выживание семьи• Общество » Семья в самых различных непростых жизненных
ситуациях, а также могут быть задействованы для покупки бизнес• Экономика » Бизнес- (финансовых)
активов• Экономика » Финансы » Финансовые активы
• Экономика » Финансы » Инвестиции » Финансовые активы в периоды безумно низких цен.
Заниматься тем, на что влияешь
Теперь, когда я зафиксировал свои самые базовые ожидания от личного и
семейного• Общество » Семья капитала, я могу определить направления, на которые влияю и
следовательно, над которыми я должен регулярно вести работу для достижения
базовых потребностей. И здесь я выделяю три основных направления работы.
Управлять денежными потоками от инвестиций• Экономика » Финансы » Инвестиции.
Я ставлю перед собой достижимые цели по приросту денежного потока от портфеля• Экономика » Финансы » Инвестиции » Портфель (финансы).
Если я вижу, что не достигаю целей по приросту денежного потока, то могу
провести перестановки в инвестиционном портфеле• Экономика » Финансы » Инвестиции » Портфель (финансы).
Например, в 2023 часть эмитентов• Экономика » Финансы » Инвестиции » Эмитент в моем портфеле• Экономика » Финансы » Инвестиции » Портфель (финансы) отказались от выплат
дивидендов• Экономика » Бизнес » Корпоративное управление » Дивиденд, что стало поводом пересмотреть мое желание владеть такими
активами, по результатам проведенной работы уже в 2024 году у меня были
исключительно дивидендные бумаги, а денежный поток от инвестиций• Экономика » Финансы » Инвестиции в 2024 вырос
на 71% по сравнению с 2023.
Управлять рисками.
Если пытаться максимизировать денежный поток без оглядки на риски, можно легко
прийти к состоянию, когда надо было продать все акции• Экономика » Бизнес » Корпоративное управление » Акция (финансы)
• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Ценные бумаги » Акция (финансы)
• Государство » Законы и право » Правовая система России » Акционерное право » Акция (финансы) и все положить на
депозит под 20% годовых, а можно было бы пойти еще дальше — все вложить в ВДО
под 30% годовых. Поэтому управление рисками не менее важная часть, чем
управление денежным потоком. Нужно искать баланс, и у каждого он будет свой. Я
только выделю несколько видов рисков, которым я уделяю особое внимание:
Риски не выплат /снижения дивидендов• Экономика » Бизнес » Корпоративное управление » Дивиденд отдельными компаниями снижаются за счет
роста количества дивидендных бумаг, в которых я уверен;
Риски девальвации• Экономика » Финансы
• Финансовый кризис / гиперинфляции• Экономика » Макроэкономика » Макроэкономические индикаторы » Инфляция » Гиперинфляция
• Экономика » Финансы » Инфляция » Гиперинфляция снижаются включением в портфель• Экономика » Финансы » Инвестиции » Портфель (финансы)
бизнес• Экономика » Бизнес-активов, которые устойчивы к девальвации• Экономика » Финансы
• Финансовый кризис/инфляции (акции• Экономика » Бизнес » Корпоративное управление » Акция (финансы)
• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Ценные бумаги » Акция (финансы)
• Государство » Законы и право » Правовая система России » Акционерное право » Акция (финансы) (особенно
акции• Экономика » Бизнес » Корпоративное управление » Акция (финансы)
• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Ценные бумаги » Акция (финансы)
• Государство » Законы и право » Правовая система России » Акционерное право » Акция (финансы) экспортеров), рентная недвижимость• Недвижимость) и золота/валюты;
Инфраструктурные риски снижаются через размещение активов семьи• Общество » Семья в разной
инфраструктуре: ценные бумаги• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Ценные бумаги в биржевой инфраструктуре, банковские депозиты и
счета в банковской системе• Экономика » Финансы » Банк » Банковское дело » Банковская система, владение квартирой/домом/землей — активы, к
которым я имею доступ вживую;
Юридические риски снижаются через распределение активов между разными
доверенными лицами в семье• Общество » Семья;
Отдельно отмечу все события, когда срочно здесь и сейчас нужны деньги, такие
риски в большинстве случаев покрываются наличием свободного кэша в банке.
Можно и придумать другие виды рисков, но у меня нет цели в одной статье
написать энциклопедический справочник, так что остановимся на главных (по
крайней мере для меня) рисках, с которыми мне реально довелось столкнуться в
жизни.
Управлять карьерой (бизнесом• Экономика » Бизнес).
Для меня, думаю как и для большинства людей, основной источник формирования
инвестиций• Экономика » Финансы » Инвестиции — это наемная работа (карьера). Поэтому я особое внимание уделяю
управлению карьерой и регулярно мониторю, чтобы каждый новый год приносил
больше денег, чем предыдущий. Основные моменты, на которых я сосредоточен в
карьере:
Стараться фокусироваться только на задачах/показателях, которые ведут к
повышению зарплаты и должности;
Выстраивать дружелюбные, лояльные отношения с коллегами (в том числе бывшими),
руководителями, заказчиками;
Работать в крупном, богатом бизнесе• Экономика » Бизнес, у которого есть ресурсы платить деньги
своим людям;
Работать только в перспективных направлениях (особенно высокотехнологических)
и/или в проектах трансформации бизнеса• Экономика » Бизнес;
Оценивать отношение к себе не на основе сказанных слов, а на основе
поступающих выплат;
Всегда иметь объективную (то есть с учетом рыночной ситуации в моей сфере
деятельности) и регулярно актуализировать стратегию карьерного развития для
себя и своей команды (актуально для руководителей).
Дополнительно отмечу сферы, которые супер важны, но выходят за рамки темы
настоящей статьи. Важно управлять здоровьем, человеческими отношениями внутри
семьи• Общество » Семья и уделять особое внимание формированию мировоззрения своих детей• Общество » Семья. Потому
что разрушенное здоровье и брак может прикончить ваш капитал быстрее любого
биржевого кризиса, а предоставленными самим себе детьми обязательно займется
кто-то другой помимо вашей воли.
Резюме
От капитала ожидаю «живой» денежный поток и удовлетворение финансовых
потребностей семьи• Общество » Семья в любых жизненных ситуациях;
Управляю тем, на что могу влиять: денежным потоком от портфеля• Экономика » Финансы » Инвестиции » Портфель (финансы), минимизацией
наиболее частых рисков, карьерой;
Не забывать о других супер важных сферах: управление здоровьем, семейными
отношениями• Общество » Семья и воспитание детей.
На этом все.
спецраздел:
трейдинг
