Какие
активы принесли
БОЛЬШЕ ВСЕГО
прибыли в 2024-м?
Какие активы принесли БОЛЬШЕ ВСЕГО прибыли в 2024-м?
02 января 2025, 11:17
|
Sid_the_sloth
Мы, долгосрочные здравомыслящие инвесторы• Экономика » Финансы » Инвестиции » Инвестор (ну или те, кто считает себя
таковыми, поскольку каждый из нас по-своему ши3aнyтeнький) прекрасно знаем
первый закон робототехники инвестирования• Экономика » Финансы » Инвестиции: " Доходность в прошлом не
гарантирует доходность в будущем ". Строго говоря, вообще ничего в этом
турбулентном мире не гарантирует нам НИКАКОЙ доходности в будущем — этим
инвестирование• Экономика » Финансы » Инвестиции (как и предпринимательство) и интересно.
⏳Но опираться нам, тем не менее, абсолютно не на что, кроме прошлого опыта.
История не повторяется, история рифмуется. Поэтому анализ прошлых событий
может здорово помочь нам в оценке перспектив того или иного актива в
последующие периоды. Все интересные авторские инвест-идеи, обзоры
инвестиционных• Россия » Экономика России » Инвестиции в России инструментов, гайды по инвестированию• Экономика » Финансы » Инвестиции — в моем телеграм-канале
.
ðПока все праздновали, я провел собственное мини-исследование динамики
основных активов в 2024 году. Из него мы узнаем, куда надо было нести всю свою
«котлету» в самом начале года, чтобы заработать КАК МОЖНО БОЛЬШЕ ДЕНЕГ. И
давайте не будем лукавить — именно это и является задачей-максимум любого
человека, окунувшегося в жесткий, но увлекательный биржевой мир.
Предлагаю сравнить 8 инструментов, которые российские инвесторы• Экономика » Финансы » Инвестиции » Инвестор могли
использовать в прошедшем году для заработка.
ðПредположим, что мы вложили 100 тыс. ₽ 1 января 2024 года в каждый из
инструментов и по прошествии года подсчитываем доход.
ðРасположу их в порядке возрастания прибыльности.
8️⃣Российские акции
Рынок акций• Экономика » Бизнес » Корпоративное управление » Акция (финансы)
• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Ценные бумаги » Акция (финансы)
• Государство » Законы и право » Правовая система России » Акционерное право » Акция (финансы) в 2024 г. принес инвесторам• Экономика » Финансы » Инвестиции » Инвестор только разочарования. Индекс Мосбиржи• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Мо » Московская биржа
полной доходности заканчивает год в минусе на 2,8%. С вложенных 100 тыс. ₽
каждый держатель широкого рынка лишился не меньше 2800 ₽.
⚠️И это в самом идеальном случае — при мгновенном 100% реинвестировании всех
дивидендов. А с учетом налогов и брокерских комиссий, результат был бы еще
плачевнее.
7️⃣ОФЗ• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Ценные бумаги » Облигации федерального займа
ð·ðºИз-за того, что ключевая ставка в начале 2024 года была 16%, а потом
весь год повышалась и в итоге выросла• Экономика » Экономические показатели » Прибыль
• Экономика » Микроэкономика » Прибыль до рекордных 21%, ОФЗ• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Ценные бумаги » Облигации федерального займа с постоянным
купоном тоже проявили себя крайне плохо. Стоимость их тела постоянно падала• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin.
Если бы инвестор• Экономика » Финансы » Инвестиции » Инвестор вложил всю котлету в ОФЗ• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Ценные бумаги » Облигации федерального займа в январе 2024, а сейчас продал бы
их, то он бы потерял на такой сделке как минимум 2700 ₽ (по данным индекса• Экономика » Бизнес » Корпоративное управление » Акция (финансы)
• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Ценные бумаги » Акция (финансы)
• Государство » Законы и право » Правовая система России » Акционерное право » Акция (финансы)
• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи
полной доходности RGBITR ). Повезло еще, что под конец года случилось
рождественское ралли, на котором тело ОФЗ-ПД• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Ценные бумаги » Облигации федерального займа » Офз-пд улетело вверх на 7-8%. И это в
идеальном случае — при 100% реинвестировании всех купонов и без учета налогов
и комиссий.
6️⃣Корпоративные облигации
ð¼Корпоративные бонды за счет более высокой доходности показали себя лучше,
чем ОФЗ• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Ценные бумаги » Облигации федерального займа. Поэтому на них хотя бы получилось заработать: около 2,7 тыс. ₽ на
вложенные 100К до уплаты налогов. Данные взял по индексу• Экономика » Бизнес » Корпоративное управление » Акция (финансы)
• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Ценные бумаги » Акция (финансы)
• Государство » Законы и право » Правовая система России » Акционерное право » Акция (финансы)
• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи корпоративных
облигаций RUCBTRNS — в него входят корпоративные облигации с рейтингом• Стандартизация » Классификатор » Рейтинг » Социологический рейтинг
• Рейтинги » Рейтинг » Социологический рейтинг от A- и
дюрацией от 1 года.
Но если бы инвестор• Экономика » Финансы » Инвестиции » Инвестор не стал продавать ОФЗ• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Ценные бумаги » Облигации федерального займа или корпоративные фиксы, а
согласился продержать бумаги несколько лет до погашения, то годовая доходность
по ним, разумеется, была бы гораздо выше. Собственно, исходя из этой мысли,
многие инвесторы• Экономика » Финансы » Инвестиции » Инвестор (я например) на просадке активно затаривались бондами.
5️⃣Недвижимость• Недвижимость
ð За 2024 г. индекс• Экономика » Бизнес » Корпоративное управление » Акция (финансы)
• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Ценные бумаги » Акция (финансы)
• Государство » Законы и право » Правовая система России » Акционерное право » Акция (финансы)
• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи московской недвижимости• Недвижимость (его рассчитывает Домклик• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на До » ДомКлик) вырос
на 4,1%. Это означает, что среднестатистический покупатель квартиры в столице
за год получил «бумажный» прирост капитала с каждых 100 тыс. ₽ в размере около
3,57 тыс. ₽ после уплаты налогов. Показатель очень условный: например, после
приобретения новостройки• Недвижимость » Новостройки она переходит в разряд вторички, и владелец будет
продавать ее вообще с дисконтом до 40% (по оценкам ЦБ).
В то же время сильно выросли• Экономика » Экономические показатели » Прибыль
• Экономика » Микроэкономика » Прибыль арендные ставки, т.е. денежный поток от владения
недвижимостью• Недвижимость увеличился. Также на рынке новостроек• Недвижимость » Новостройки еще могут оставаться
квартиры, цена которых растет• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin с этапа котлована и до завершения строительства
и позволяет выходить из объекта с прибылью• Экономика » Экономические показатели » Прибыль
• Экономика » Микроэкономика » Прибыль — однако это теперь уже не
общерыночная тенденция.
ð±Некоторые банки уже предлагают рыночную ипотеку• Экономика » Финансы » Финансовые услуги » Кредит » Ипотечное кредитование
• Недвижимость » Рынок недвижимости » Ипотечное кредитование
• Сфера услуг » Финансовые услуги » Кредит » Ипотечное кредитование под 100% годовых и больше.
Приобретать недвижимость• Недвижимость с целью быстрых инвестиций• Россия » Экономика России » Инвестиции в России
• Экономика » Финансы » Инвестиции на данный момент можно,
лишь имея пcиxичecкиe отклонения тщательно выбирая конкретный объект.
ðЯ люблю недвижку , а недвижка любит меня ð, поэтому говорить о ней могу
долго. Но она по итогам года не входит даже в ТОП-4, поэтому поехали дальше!
4️⃣Доллар• Экономика » Финансы » Платежные средства » Доллар США и евро• Экономика » Экономика Евросоюза » Евро
• Физико-географические регионы » Европа » Европейские валюты » Евро
ð¶В 2024 г. рубль продолжил слабеть. Причем бакс дорожал быстрее евро• Экономика » Экономика Евросоюза » Евро
• Физико-географические регионы » Европа » Европейские валюты » Евро.
Купивший в начале года доллары• Экономика » Финансы » Платежные средства » Доллар США на 100 тыс. ₽ по курсу ЦБ сейчас бы получил
прибыль• Экономика » Экономические показатели » Прибыль
• Экономика » Микроэкономика » Прибыль в размере 13,4 тыс. ₽, а покупка евро• Экономика » Экономика Евросоюза » Евро
• Физико-географические регионы » Европа » Европейские валюты » Евро на аналогичную сумму принесла бы
7 тыс. ₽.
С середины 2024 года биржевые торги• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи долларом• Экономика » Финансы » Платежные средства » Доллар США и евро• Экономика » Экономика Евросоюза » Евро
• Физико-географические регионы » Европа » Европейские валюты » Евро были прекращены из-за
санкций на Мосбиржу• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Мо » Московская биржа. У россиян остался только скрепный дружественный юань• Экономика » Экономика Китая » Китайский юань
• Китайская Народная Республика (КНР) » Экономика Китая » Китайский юань —
китайская валюта за этот год подросла на 6,8%.
3️⃣Вклады• Экономика » Финансы » Инвестиции » Вклад и фонды ликвидности
ð°Заморозить деньги на депозите в начале 2024 года было не самым плохим
решением, хотя и не оптимальным. В январе 2024 средние максимальные ставки по
вкладам• Экономика » Финансы » Инвестиции » Вклад согласно статистике ЦБ были на уровне 14,8% и довольно сильно
отличались от нынешних.
В итоге, отнеся в начале года 100 тыс. ₽ в банк, по прошествии 12 месяцев
можно было получить только 14,8 тыс. ₽, что в 1,5 раза выше официальной
годовой инфляции. Фонд денежного рынка• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Денежный рынок LQDT принес бы еще больше — порядка
18,3 тыс. ₽ до вычета налогов.
ð¤ Cчитаю, что сейчас вклады• Экономика » Финансы » Инвестиции » Вклад являются одним из ТОП-активов, особенно в
преддверии перелома в монетарной политике• Экономика » Государственное регулирование » Государственное регулирование экономики » Монетарная политика
• Экономика » Макроэкономика » Государственное регулирование экономики » Монетарная политика
• Государство » Государственное регулирование » Государственное регулирование экономики » Монетарная политика ЦБ. В начале 2025-го банки могут
начать массово переобуваться и понемногу снижать ставки по депозитам. Сам
недавно открыл свой уже ВОСЬМОЙ действующий вклад• Экономика » Финансы » Инвестиции » Вклад — где и под какую ставку,
рассказывал здесь .
2️⃣Золото
ð¡Отличной инвестицией• Россия » Экономика России » Инвестиции в России
• Экономика » Финансы » Инвестиции стали вложения в золото . Оно в 2024 г. переписало
исторические максимумы, достигнув в моменте $2800 за унцию. Драгметалл
торгуется в $, потому хорошую прибавку к рублевой доходности дала и переоценка
курса.
За год цены на золото в рублях увеличились на 42,6%, и после уплаты налога
инвестор• Экономика » Финансы » Инвестиции » Инвестор с вложенных 100 тыс. руб. получил бы на руки 37,1 тыс. ₽.
1️⃣Биткоин• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin
ðЧемпион по доходности — биткоин• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin, чья стоимость в $ выросла на 123%, а в
рублях с учетом изменения курса — в 2,4 раза. В результате вложенные в начале
года 100 тыс. ₽ в самую популярную• Стандартизация » Классификатор » Рейтинг » Социологический рейтинг
• Рейтинги » Рейтинг » Социологический рейтинг криптовалюту• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта принесли бы к концу декабря
140 тыс. ₽ прибыли до уплаты налога.
Однако стоит помнить, что биткоин• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin по своей природе является крайне волатильным
инструментом и рассчитан на готовых к рискам энтузиастов. Я, впрочем, верю в
дальнейшие перспективы биткоина• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin, но никого не агитирую.
ðВрываемся в 2025-й
Теперь, входя в 2025-й, можно еще раз оглянуться на результаты перечисленных
инвестиционных• Россия » Экономика России » Инвестиции в России инструментов за прошлый год и «отрефлексировать» — то есть
сделать определенные оценки и выводы.
Я оставлю возможность каждому читателю заняться этим самостоятельно, чтобы
меня не уличили в навязывании каких-либо инвест-рекомендацийð
ðПодписывайтесь на мой шикарный телеграм-канал про инвестиции• Россия » Экономика России » Инвестиции в России
• Экономика » Финансы » Инвестиции, акции• Экономика » Бизнес » Корпоративное управление » Акция (финансы)
• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Ценные бумаги » Акция (финансы)
• Государство » Законы и право » Правовая система России » Акционерное право » Акция (финансы) и
финансы• Экономика » Финансы в целом (если ссылка не работает, набирайте в поиске телеграма
@sid_inves ). ð IPO• Экономика » Финансы » Инвестиции » Первичное публичное предложение в 2024: ИТОГИ. Кто облажался, а кто нет
ð Вот и все! Самые яркие события 2024 года на фондовом рынке• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Фондовый рынок
--------------------
✅Еще больше интересного — в моем телеграм-канале
Мой блог в Дзене: Инвестор• Экономика » Финансы » Инвестиции » Инвестор Сид
Профиль в Тинькофф Пульс: sid_the_sloth
