Как
работает рынок криптобирж
Казахстана• Республика Казахстан: самый подробный обзор
Как работает рынок криптобирж Казахстана• Республика Казахстан: самый подробный обзор
Опубликовано: 29.09.2024
Время чтения статьи:
15 мин.
Криптобиржевой рынок Казахстана• Республика Казахстан объединяет семь зарегистрированных в
Международном финансовом центре «Астана• Республика Казахстан » География Казахстана » Населенные пункты Казахстана » Города Казахстана » Астана (Нур-Султан)» (МФЦА) площадок. Рассказываем об
особенностях работы бирж• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи в республике, разбираем с экспертами тонкости
регулирования.
Статус цифровых активов в Казахстане• Республика Казахстан
В Республике Казахстан• Республика Казахстан (РК) цифровые активы не являются финансовым
инструментом• Экономика » Финансы (ценными бумагами и производные от них), ими нельзя оплачивать
товары и услуги. Граждане страны• Государство, физлица, юрлица, могут легально обменивать,
продавать и покупать, отчуждать, дарить криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта и совершать другие
действия. Крипторынок• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта регулируют закон «О цифровых активах» и закон «Об
информатизации»
В РК криптовалюта• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта считается имуществом. Доходы от продажи облагаются налогом• Государство » Налоги
на прирост стоимости в размере 10%. Налогообложение• Государство » Налоги » Налогообложение для юрлиц действует с 1
января 2024 года, для физлиц — вступит в силу в январе 2025 года. Физлица и
юрлица обязаны декларировать подобные доходы.
Типы цифровых активов в Казахстане• Республика Казахстан
В Казахстане• Республика Казахстан различают обеспеченные и необеспеченные цифровые активы (ЦА).
Обеспеченные ЦА, такие как стейблкоины TrueUSD или PAX, либо
невзаимозаменяемые токены (NFT• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » NFT - невзаимозаменяемый токен), имеют лицензированного владельца-резидента• Государство » Законы и право » Правовая система России » Финансовое право » Резидент (право)
• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Резидент (право)
РК, определенные права• Государство » Законы и право » Правовая система России » Финансовое право » Резидент (право)
• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Резидент (право) и привязку к реальным активам. Они отличаются
стабильностью цены и разрешены к обороту в стране• Государство.
Необеспеченные ЦА, — это, например, биткоины• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin, эфир, XRP, любые монеты,
полученные в виде вознаграждения за участие в поддержании консенсуса в
блокчейне• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн. У них нет указанного владельца или прав• Государство » Законы и право » Правовая система России » Финансовое право » Резидент (право)
• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Резидент (право), а цена зависит от рыночных
факторов. Выпуск и оборот запрещены в РК, кроме операций на криптобиржах МФЦА.
Стейблкоины USDT и USDC в РК отнесены к группе необеспеченных активов.
Стейблкоины могли бы считаться обеспеченными ЦА, если бы выпускались
казахстанским• Республика Казахстан юрлицом или ИП.
Определение «обеспеченных активов» в стране• Государство отличается от мировой практики.
Согласно закону РК, все операции с ЦА должны проходить на регулируемых МФЦА
криптобиржах.
Казахстанские• Республика Казахстан регулируемые биржи• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи
Оборот зарегистрированных в Казахстане• Республика Казахстан местных и иностранных бирж• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи за 2023 год
достиг $239 млн, с более чем 63 000 транзакций и 52 800 пользователей, говорит
последний отчет МФЦА.
В МФЦА зарегистрированы две казахстанские• Республика Казахстан биржи• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи цифровых активов: CaspianEx и
ATAIX Eurasia.
CaspianEX
Компания Top Line зарегистрировалась в Международном финансовом центре Астана• Республика Казахстан » География Казахстана » Населенные пункты Казахстана » Города Казахстана » Астана (Нур-Султан)
в 2021 году и начала сотрудничать с Binance• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи » Криптовалютная биржа » Binance
• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Binance. Фирма получила лицензию и
разрешение на деятельность в октябре 2022 года. В марте 2023 года на базе
инструмента для создания и настройки бирж• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи Binance• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи » Криптовалютная биржа » Binance
• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Binance Cloud
запустила криптовалютную биржу• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи » Криптовалютная биржа CaspianEx.
«CaspianEx разработала собственную платформу, отказавшись от Binance• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи » Криптовалютная биржа » Binance
• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Binance Cloud
из-за репутационных рисков. В марте 2024 года после временной приостановки
биржа• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи официально перезапустилась и возобновила обслуживание клиентов» —
рассказал Bits.media заместитель генерального директора• Объект человек » Люди по роду занятий » Управленцы » Должности управленцев » Заместитель генерального директора по юридическим
вопросам CaspianEx Бахытжан Кенжебаев.
Оборот биржи• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи к июню достиг $2 млн, на площадке зарегистрировано около 1000
пользователей. Есть и крупные клиенты, однако площадка их не называет.
Генеральный директор• Объект человек » Люди по роду занятий » Управленцы » Должности управленцев » Генеральный директор Максат Салпынов ранее работал в Альянс Банке (ныне
ForteBank). Вся команда — налоговые резиденты• Государство » Законы и право » Правовая система России » Финансовое право » Резидент (право)
• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Резидент (право) Республики Казахстан• Республика Казахстан,
подчеркивают представители компании.
Биржа• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи поддерживает торговлю BNB, USDT, BTC, ETH и казахстанскими тенге• Экономика » Финансы » Платежные средства » Казахстанский тенге
• Экономика » Экономика Казахстана » Казахстанский тенге
• Республика Казахстан » Экономика Казахстана » Казахстанский тенге.
Доступны пять пар для спотовой торговли и три для внебиржевой торговли (OTC).
Внебиржевая торговля возможна от суммы $15 000. Комиссия составляет 0.1%. При
покупке криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта с помощью банковских карт• Экономика » Финансы » Банк » Кредитная карта через сервис компании Simplex
комиссия составляет 5%. Вознаграждение по реферальной программе достигает 20%
с каждой сделки реферала на CaspianEx.
CaspianEx сотрудничая с Altyn Bank, компании совместно запустили фиатный шлюз
для покупки криптовалют• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта за тенге• Экономика » Финансы » Платежные средства » Казахстанский тенге
• Экономика » Экономика Казахстана » Казахстанский тенге
• Республика Казахстан » Экономика Казахстана » Казахстанский тенге через цифровой банк• Экономика » Финансы » Банк
• Россия » Экономика России » Банки России Altyn-I. CaspianEx
принимает деньги клиента, которые тот переводит через платформу банка• Экономика » Финансы » Банк
• Россия » Экономика России » Банки России,
обменивает на ЦА и отправляя на кошелек пользователя. Биржа• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи входит в
Казахстанскую• Республика Казахстан ассоциацию блокчейн технологий• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн и искусственного интеллекта• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Искусственный интеллект
• Информационные технологии » Искусственный интеллект
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Искусственный интеллект
(КАБТИИ). В 2025 году CaspianEx планирует запустить стейкинг, маржинальную
торговлю• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Маржинальная торговля, фьючерсы на криптовалюту• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта, а также интеграцию с Freedom Bank.
ATAIX Eurasia
Биржа• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи получила лицензию МФЦА в 2022 году. Оборот на февраль 2024 года превысил• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin
$110 млн. На платформе зарегистрировано около 15 000 розничных клиентов. Здесь
торгуют более 400 компаний из РК и примерно 20 зарубежных стран• Государство. Есть и
крупные клиенты, которых биржа• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи тоже не называет.
Основные клиенты — майнеры. Биржа• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи не обслуживает граждан России• Государство » Государственное устройство России » Гражданство России
• Россия » Граждане России и лиц,
проживающих на территории РФ• Россия » Территория России.
Площадка поддерживает торговлю USDT, BTC, ETH, TRX, BNB, LTC, VCHF, VEUR,
USDC, тенге• Экономика » Финансы » Платежные средства » Казахстанский тенге
• Экономика » Экономика Казахстана » Казахстанский тенге
• Республика Казахстан » Экономика Казахстана » Казахстанский тенге, российскими рублями• Экономика » Финансы » Платежные средства » Российский рубль
• Экономика » Экономика России » Российский рубль
• Россия » Экономика России » Российский рубль
• История России » Монеты России » Российский рубль, долларами• Экономика » Финансы » Платежные средства » Доллар США, евро, юанями• Экономика » Экономика Китая » Китайский юань
• Китайская Народная Республика (КНР) » Экономика Китая » Китайский юань и турецкими лирами• Физико-географические регионы » Европа » Европейские валюты » Турецкая лира.
Ввод средств бесплатный. Комиссия за торговлю: 0-0.38%, зависит от объема
сделки. Чем больше торгуете, тем ниже комиссии. Комиссия за вывод фиата:
0.15-0.3%. Комиссия за вывод ЦА зависит от криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта.
Есть интеграция с местными банками• Экономика » Финансы » Банк
• Россия » Экономика России » Банки России: Halyk Bank• Экономика » Финансы » Банк » Банки Казахстана » Народный банк Казахстана
• Экономика » Экономика Казахстана » Банки Казахстана » Народный банк Казахстана
• Республика Казахстан » Экономика Казахстана » Банки Казахстана » Народный банк Казахстана, Aлтын Банк• Экономика » Финансы » Банк
• Россия » Экономика России » Банки России, Заман-Банк• Экономика » Финансы » Банк » Банки Казахстана » Заман-банк
• Экономика » Экономика Казахстана » Банки Казахстана » Заман-банк
• Республика Казахстан » Экономика Казахстана » Банки Казахстана » Заман-банк, Банк• Экономика » Финансы » Банк
• Россия » Экономика России » Банки России
Фридом Финанс Казахстан• Республика Казахстан, Bereke Bank, Нурбанк• Экономика » Финансы » Банк » Банки Казахстана » Нурбанк
• Экономика » Экономика Казахстана » Банки Казахстана » Нурбанк
• Республика Казахстан » Экономика Казахстана » Банки Казахстана » Нурбанк, Банк ЦентрКредит• Экономика » Финансы » Банк » Банки Казахстана » Банк Центркредит
• Экономика » Экономика Казахстана » Банки Казахстана » Банк Центркредит
• Республика Казахстан » Экономика Казахстана » Банки Казахстана » Банк Центркредит (BCC) и Jusan
Bank. «Казпочта» позволяет пополнять счет без комиссии. Доступно пополнение
кошелька с помощью мобильного банкинга через Home Credit• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Хо » Хоум Кредит энд Финанс Банк, Bereke Bank и BBC• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Бр » BBC (Би-би-си)
• Средства массовой информации » Средства массовой информации Великобритании » BBC (Би-би-си),
платежный сервис Altyn-i. Nurbank• Экономика » Финансы » Банк » Банки Казахстана » Нурбанк
• Экономика » Экономика Казахстана » Банки Казахстана » Нурбанк
• Республика Казахстан » Экономика Казахстана » Банки Казахстана » Нурбанк позволяет юрлицам выводить фиат за несколько
минут.
Биржа• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи входит в КАБТИИ. Площадка планирует запуск p2p-сервиса и выпуск своей
банковской криптокарты. Генеральный директор• Объект человек » Люди по роду занятий » Управленцы » Должности управленцев » Генеральный директор биржи• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи — Арутюн Погосян.
Иностранные криптобиржи• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Криптобиржа в Казахстане• Республика Казахстан
Казахстанский• Республика Казахстан рынок заставил ряд международных криптобирж получить лицензии
МФЦА.
Крупнейшая криптобиржа• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Криптобиржа мира Binance• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи » Криптовалютная биржа » Binance
• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Binance получила полную лицензию МФЦА в 2022 году.
Площадка предлагает операции в тенге• Экономика » Финансы » Платежные средства » Казахстанский тенге
• Экономика » Экономика Казахстана » Казахстанский тенге
• Республика Казахстан » Экономика Казахстана » Казахстанский тенге через систему AdvCash и прямую покупку
криптокартой. Комиссии варьируются от 0.1% для спот-торговли до 0.05% для
фьючерсов.
Сингапурская Bybit вышла на рынок РК в 2023 году. Платформа поддерживает
операции в тенге• Экономика » Финансы » Платежные средства » Казахстанский тенге
• Экономика » Экономика Казахстана » Казахстанский тенге
• Республика Казахстан » Экономика Казахстана » Казахстанский тенге, включая спот, фьючерсы и p2p-торговлю. Комиссионная
структура схожа с Binance• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи » Криптовалютная биржа » Binance
• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Binance.
Южнокорейская Upbit работает в Казахстане• Республика Казахстан с 2021 года и предлагает выбор из
181 криптовалют• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта + 290 торговых пар.
Xignal&MT, также из Южной Кореи, начала работу в 2021 году. Обеспечивает
покупку с карты за тенге• Экономика » Финансы » Платежные средства » Казахстанский тенге
• Экономика » Экономика Казахстана » Казахстанский тенге
• Республика Казахстан » Экономика Казахстана » Казахстанский тенге, спот. Комиссия 0.3% за вывод зависит от вида
криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта. Поддерживает кошельки Bitgo и Henesis. В феврале 2024 года биржа• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи
приостановила деятельность, на момент написания статьи ее казахстанский• Республика Казахстан сайт
не функционирует.
Австралийская Biteeu Eurasia, получившая лицензию в 2022 году, управляет
биржей• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи Intebix. Biteeu имеет лицензии в ЕС и Австралии. Компания участвовала в
выпуске казахстанской• Республика Казахстан криптокарты совместно с Евразийским банком. На момент
написания статьи сайт площадки не функционирует.
МФЦА применяет единые стандарты лицензирования для местных и иностранных
компаний. «На получение лицензии МФЦА нам потребовалось около десяти месяцев,
примерно столько же времени заняла регистрация Binance• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи » Криптовалютная биржа » Binance
• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Binance», — рассказал
замгендиректора• Объект человек » Люди по роду занятий » Управленцы » Должности управленцев » Заместитель генерального директора CaspianEx.
Требования к регистрации криптобирж
Международный финансовый центр «Астана• Республика Казахстан » География Казахстана » Населенные пункты Казахстана » Города Казахстана » Астана (Нур-Султан)» — это территория в пределах столицы,
где действует особый правовой режим. В центре работают более 299 000 компаний,
среди которых: Fth growth fund oeic, Central and Western Asia Trading, Rui Mei
Packaging Materials и другие.
Резиденты• Государство » Законы и право » Правовая система России » Финансовое право » Резидент (право)
• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Резидент (право) центра могут легально оказывать услуги клиентам: хранить,
обменивать, торговать и выпускать ЦА. Центром управляет совет МФЦА,
возглавляемый президентом Казахстана• Республика Казахстан » Политика Казахстана » Политики Казахстана » Президент Казахстана
• Республика Казахстан » Органы государственной власти Республики Казахстан » Президент Казахстана
• Политика » Политика Казахстана » Политики Казахстана » Президент Казахстана.
Регулирование криптобирж в МФЦА осуществляет Комитет по регулированию
финансовых услуг• Экономика » Финансы » Финансовые услуги
• Сфера услуг » Финансовые услуги. Дополнительно биржи• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи контролируют Агентство по финансовому
мониторингу, Национальный банк РК и Комитет государственных доходов при
Минфине.
Регистрация
Для запуска криптобиржи• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Криптобиржа компания должна зарегистрировать юрлицо на территории
МФЦА. Рассмотрение заявления занимает до 14 дней. Процесс регистрации включает
следующие шаги:
После регистрации компания представляет МФЦА пакет документов для получения
лицензии на криптодеятельность, разрешение на работу с блокчейн-технологиями• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн
и, при необходимости, с ICO. Пакет включает учредительные документы,
бизнес-план, финансовый прогноз на несколько лет.
Необходимо подтвердить источники доходов и наличие зарегистрированного адреса
в МФЦА. Требуется информация о финансовом состоянии• Экономика » Финансы и управленческом составе
компании.
Требования к команде
В структуре компании оператора биржи• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи обязаны быть: старший исполнительный
директор, финансовый и технический директора. Обязателен в штате налоговый
резидент• Государство » Законы и право » Правовая система России » Финансовое право » Резидент (право)
• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Резидент (право) РК, отвечающий за соблюдение требований отмывания преступных доходов
(AML). Все вышеперечисленные члены команды согласовываются с МФСА. Их Ф.И.О и
специализация и дата регистрации в центре размещаются в публичном реестре
FinTech. Сотрудники должны обладать пятилетним опытом работы в своей области,
иметь подтверждающие дипломы и сертификаты.
Авторизация
После положительного решения центра юрлицо проходит процедуру авторизации. Она
дает право• Государство » Законы и право » Правовая система России » Финансовое право » Резидент (право)
• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Резидент (право) фирме на ежегодную супервизию комплаенс-офицера и менеджера AFSA.
Казахстанские• Республика Казахстан биржи• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи могут начать работу с лицензией FinTech-Sandbox,
специально предназначенной для работы в «песочнице» МФЦА. В этом режиме
действуют ограниченные нормативы и лимиты. Например, клиент может депонировать
до $1000 в месяц без подтверждения дохода. При превышении лимита биржа• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи
оценивает риски и определяет новые лимиты. Авторизационный сбор для этой
лицензии составляет $7 000.
Для полной лицензии требуется одобрение AFSA и уплата стандартного
авторизационного сбора. Он составляет $70 000 — как для любой финансовой
компании• Экономика » Финансы » Финансовые компании в МФЦА.
Сейчас с лицензией МФЦА работает 61 компания, например, Neyco, Impact Capital,
Swiftex.io.
Пруденциальных требования
Оператор биржи• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи ЦА обязан открыть банковский счет• Экономика » Финансы » Банк в Казахстане• Республика Казахстан. Вклад в
уставной капитал должен покрывать 12-месячные операционные расходы компании.
На данный момент более девяти казахстанских банков• Экономика » Финансы » Банк » Банки Казахстана
• Экономика » Экономика Казахстана » Банки Казахстана
• Республика Казахстан » Экономика Казахстана » Банки Казахстана работают с криптопроектами.
«Важно иметь регуляторный капитал — минимум $250 тысяч или эквивалент в другой
валюте. Но эта сумма не потолок и может вырасти по решению МФЦА, так что стоит
быть готовым к большим затратам», — предупредил генеральный директор• Объект человек » Люди по роду занятий » Управленцы » Должности управленцев » Генеральный директор биржи• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи
ATAIX Eurasia Арутюн Погосян.
Процесс получения лицензии биржей• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи длится 9-10 месяцев. За это время площадка
должна показать , что соответствует примерно 30 требованиям (Risk Management
Framework, Information Barriers Policy, Compliance Framework и так далее).
Защита активов
Требования по защите активов на регулируемых биржах• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи РК схожи с правилами
белорусских криптобирж. Бахытжан Кенжебаев признался: «Идеи заимствовались из
белорусского опыта и практики других стран• Государство».
Рассмотрим нормы, специфичные для казахстанских• Республика Казахстан криптобирж.
Требования к биржам• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи
Перед допуском к операциям биржи• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи оценивают риск-профиль клиентов. Пользователи
проходят анкетирование на уровень знаний об инвестициях в криптоактивы• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта. На
основании результата площадка устанавливает лимиты.
Для физлиц: до $1 000, до $100 000, и выше $100 000. Для юрлиц: до $20 000 и
более. Компании с операциями выше $20 000 обязаны предоставлять бирже• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи
финотчетность за 12 или 24 месяцев.
Отчетность и аудит
Законодательство обязывает казахстанские• Республика Казахстан криптобиржи• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Криптобиржа ежегодно проводить аудит.
Он охватывает три ключевые сферы: финансы• Экономика » Финансы, IT и AML. Проверку осуществляют
компании с соответствующими лицензиями и сертификатами.
Биржи• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи обязаны предоставлять финансовые, статистические, налоговые отчеты,
отчеты по KYC и AML в МФЦА и другие надзорные органы. Например, финансовая
отчетность подается регулярно в AFSA, в Нацбанк и в комитет по статистике
Агентства по стратегическому планированию и реформам.
Ранее биржи• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи проводили внутреннюю проверку кибербезопасности• Информационные технологии » Информатика » Защита информации » Компьютерная безопасность
• Безопасность » Компьютерная безопасность своими силами. «Но
после попыток взлома одной из площадок, регуляторы обязали проводить IT-аудит
с привлечением сертифицированных компаний», — рассказал Бахытжан Кенжебаев,
отказавшись назвать аттакованную хакерами• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Отрасль права » Информационное право » Компьютерные преступления » Преступления в сфере информационных технологий » Хакинг (компьютерная безопасность) платформу.
Площадки ежемесячно отчитываются перед МФЦА по объему активов и количеству
клиентов с их классификацией. Регулятор имеет доступ только к ID клиентов,
личная информация не разглашается.
Криптобиржа• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Криптобиржа отслеживает историю кошельков в блокчейне• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн. При выявлении
подозрительных транзакций биржа• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи обязана сообщить об этом МФЦА, регуляторам и
правоохранительным органам• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Государственный аппарат » Правоохранительные органы.
Защита AML
Биржа• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи блокирует аккаунт• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер при подозрительной транзакции, если клиент не
объясняет источник средств. О случае сообщают в МФЦА. Платформа проводит
расследование• Государство » Законы и право » Уголовное право » Расследование
• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Отрасль права » Уголовное право » Расследование. В особых ситуациях служба безопасности площадки может временно
заблокировать активы клиента.
Законодательство обязывает биржи• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи, как и банки• Экономика » Финансы » Банк
• Россия » Экономика России » Банки России, предоставлять
правоохранительным органам• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Государственный аппарат » Правоохранительные органы информацию для расследований• Государство » Законы и право » Уголовное право » Расследование
• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Отрасль права » Уголовное право » Расследование — без судебной
санкции• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Международно-правовые санкции.
Санкции• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Международно-правовые санкции за нарушения требований
Биржам• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи лицензией SandBox, в том числе и иностранным, за незначительные
нарушения, например, задержку отчетности, регуляторы выносят предупреждение.
За серьезные нарушения AFSA может приостановить лицензию биржи• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи. Это может
произойти, например, если клиент подаст жалобу через специальный функционал на
платформе. В таком случае регулятор проведет расследование• Государство » Законы и право » Уголовное право » Расследование
• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Отрасль права » Уголовное право » Расследование и примет решение о
дальнейшей судьбе лицензии.
К серьезным нарушениям относятся несоблюдение требований по категориям
инвесторов и лимитам, уточнил Кенжебаев: «Если биржа• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи продвигает неразрешенные
продукты, ей также грозят серьезные проблемы. За не одобренный МФЦА стейкинг,
фьючерсы или маржинальную торговлю• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Маржинальная торговля могут отобрать лицензию».
«Нарушения требований AML влекут нешуточные последствия. Это может быть
административная или даже уголовная ответственность• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Ответственность » Уголовная ответственность. Статья 214
Административного кодекса• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Правовые акты » Кодексы и статья 218 Уголовного четко это регламентируют.
Пока идет расследование• Государство » Законы и право » Уголовное право » Расследование
• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Отрасль права » Уголовное право » Расследование, лицензию биржи• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи приостанавливают», — добавил Арутюн
Погосян.
Взаимодействие с банками• Экономика » Финансы » Банк
• Россия » Экономика России » Банки России
Сейчас девять казахстанских банков• Экономика » Финансы » Банк » Банки Казахстана
• Экономика » Экономика Казахстана » Банки Казахстана
• Республика Казахстан » Экономика Казахстана » Банки Казахстана развивают интеграции с биржами• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи: Halyk Bank• Экономика » Финансы » Банк » Банки Казахстана » Народный банк Казахстана
• Экономика » Экономика Казахстана » Банки Казахстана » Народный банк Казахстана
• Республика Казахстан » Экономика Казахстана » Банки Казахстана » Народный банк Казахстана,
Aлтын Банк• Экономика » Финансы » Банк
• Россия » Экономика России » Банки России, Заман-Банк• Экономика » Финансы » Банк » Банки Казахстана » Заман-банк
• Экономика » Экономика Казахстана » Банки Казахстана » Заман-банк
• Республика Казахстан » Экономика Казахстана » Банки Казахстана » Заман-банк, Банк• Экономика » Финансы » Банк
• Россия » Экономика России » Банки России Фридом Финанс Казахстан• Республика Казахстан, Bereke Bank, Нурбанк• Экономика » Финансы » Банк » Банки Казахстана » Нурбанк
• Экономика » Экономика Казахстана » Банки Казахстана » Нурбанк
• Республика Казахстан » Экономика Казахстана » Банки Казахстана » Нурбанк,
Банк ЦентрКредит• Экономика » Финансы » Банк » Банки Казахстана » Банк Центркредит
• Экономика » Экономика Казахстана » Банки Казахстана » Банк Центркредит
• Республика Казахстан » Экономика Казахстана » Банки Казахстана » Банк Центркредит (BCC) и Jusan Bank, Home Credit Bank• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Хо » Хоум Кредит энд Финанс Банк.
Однако это происходит не по инициативе банкиров, а по указанию властей. Банки• Экономика » Финансы » Банк
• Россия » Экономика России » Банки России
относятся к криптовалюте• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта с подозрением. Они воспринимают ее как электронные
деньги• Экономика » Финансы » Платежные средства » Цифровые деньги
• Информационные технологии » Цифровые технологии » Цифровые деньги
• Технологии » Цифровые технологии » Цифровые деньги
• Электроника » Цифровые технологии » Цифровые деньги, часто связанные с нелегальной деятельностью, сказал заместитель
гендиректора• Объект человек » Люди по роду занятий » Управленцы » Должности управленцев » Заместитель генерального директора CaspianEX.
Сотрудники финансовой безопасности банков• Экономика » Финансы » Банк
• Россия » Экономика России » Банки России помнят волну ICO 20-х годов. Многие
проекты оказались финансовыми пирамидами• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против собственности » Статья 159 УК РФ. Криптомошенники часто объясняли
пропажу денег клиентов «техническими сбоями» на биржах• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи ЦА.
«Знаете, мне часто приходится общаться с банковскими боссами по безопасности.
Показываю им на своем кошельке, что крипта прозрачна и легко отслеживается.
Когда до них доходит, они удивляются: "Так она же безопаснее обычных денег и
за ней легче следить!" Но это только верхушка. Обычные сотрудники все еще не
доверяют криптовалюте• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта», — поделился Кенжебаев.
В Казахстане• Республика Казахстан банки• Экономика » Финансы » Банк
• Россия » Экономика России » Банки России не имеют права• Государство » Законы и право » Правовая система России » Финансовое право » Резидент (право)
• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Резидент (право) напрямую работать с криптовалютой• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта. Поэтому
биржи• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи ЦА создают специальные шлюзы для транзакций между банком• Экономика » Финансы » Банк
• Россия » Экономика России » Банки России и платформой.
Процесс работает так: биржа• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи принимает деньги клиента из банка• Экономика » Финансы » Банк
• Россия » Экономика России » Банки России, обменивает их
на криптовалюту• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта и отправляет на кошелек пользователя. Однако этот процесс не
всегда идеален.
«Биржи• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи стремятся упростить покупку криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта до уровня онлайн-шоппинга,
однако сталкиваются с трудностями в скорости банковских переводов», —
поделился руководитель ATAIX Eurasia.
Майнеры и криптобиржи• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Криптобиржа
Закон о ЦА обязывает казахстанских• Республика Казахстан майнеров продавать 50% добытой криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта
через лицензированные биржи• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи МФЦА. С 2025 года планируется увеличить эту долю
до 75%. Однако отсутствие ответственности за нарушение приводит к тому, что
майнеры предпочитают иностранные площадки.
В начале развития криптоиндустрии в Казахстане• Республика Казахстан возник правовой казус: майнинг• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта
разрешили, но не урегулировали отношения между майнерами, биржами• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи и банками• Экономика » Финансы » Банк
• Россия » Экономика России » Банки России.
Из-за нехватки ликвидности на местных биржах• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи майнеры обратились к иностранным
платформам.
После введения регулирования ситуация, говорят участники рынка, улучшилась:
вырос спрос на криптовалюту• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта, биржи• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи и банки• Экономика » Финансы » Банк
• Россия » Экономика России » Банки России обеспечивают майнерам необходимую
ликвидность. Согласно закону, майнеры, являющиеся налоговыми резидентами• Государство » Законы и право » Правовая система России » Финансовое право » Резидент (право)
• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Резидент (право)
Казахстана• Республика Казахстан, могут только продавать цифровые активы, что дает им особый статус
на торговых площадках, отметил руководитель биржи• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи ATAIX Eurasia.
«Майнерам мы предлагаем особые условия: они не платят комиссию за хранение
активов, а индивидуальный менеджер обеспечивает быстрый обмен документами и
предоставление нужных справок», — добавил он.
CaspianEx обслуживает три крупные лицензированные казахстанские• Республика Казахстан майнинговые
компании. Площадка отказалась раскрыть их названия из соображений
конфиденциальности.
«Майнеры отправляют нам тестовую сумму в криптовалюте (так называемый
Satoshi-тест), которую мы проверяем на чистоту. Это единственный способ, так
как документов на добытые криптоактивы• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта не существует», — рассказал Bits.media
заместитель руководителя CaspianEx.
В Казахстане• Республика Казахстан деятельность бирж• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Биржи цифровых активов, как и майнеров, облагается
налогами• Государство » Налоги.
Налогообложение• Государство » Налоги » Налогообложение криптобирж
Криптобиржи• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Криптобиржа в республике облагаются 12% НДС• Государство » Налоги » Налог на добавленную стоимость
• Государство » Законы и право » Правовая система России » Финансовое право » Налоговое право РФ » Налоговая система России » Федеральные налоги и сборы » Налог на добавленную стоимость и 20% корпоративного подоходного
налога• Экономика » Финансы » Положение по бухгалтерскому учёту » Налог на доходы физических лиц (НДФЛ)
• Государство » Налоги » Налог на доходы физических лиц (НДФЛ)
• Государство » Законы и право » Правовая система России » Финансовое право » Налоговое право РФ » Налоговая система России » Федеральные налоги и сборы » Налог на доходы физических лиц (НДФЛ) с дохода. Однако метод расчета все еще обсуждается. Фактически, первые
налоговые выплаты ожидаются только в конце 2024 года, когда подойдет отчетный
период, поскольку налогообложение• Государство » Налоги » Налогообложение криптокомпаний было введено лишь с начала
года
«Насчет процента налога• Государство » Налоги мы еще дискутируем с Комитетом государственных
доходов. Нас хотели обязать платить налог• Государство » Налоги с каждой операции. Но удалось
убедить, что это технически невозможно», — рассказал заместитель директора
CaspianEx.
Также работодатели-резиденты• Государство » Законы и право » Правовая система России » Финансовое право » Резидент (право)
• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Резидент (право) МФЦА платят 9.5% социального налога• Государство » Налоги с доходов
работников. При этом казахстанские• Республика Казахстан налоговые резиденты• Государство » Законы и право » Правовая система России » Финансовое право » Резидент (право)
• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Резидент (право) в МФЦА освобождены от
индивидуального подоходного налога• Экономика » Финансы » Положение по бухгалтерскому учёту » Налог на доходы физических лиц (НДФЛ)
• Государство » Налоги » Налог на доходы физических лиц (НДФЛ)
• Государство » Законы и право » Правовая система России » Финансовое право » Налоговое право РФ » Налоговая система России » Федеральные налоги и сборы » Налог на доходы физических лиц (НДФЛ), социального налога• Государство » Налоги и взносов на
обязательное социальное медицинское страхование• Страхование » Виды страхования » Личное страхование » Медицинское страхование
• Медицина » Медицинское право » Медицинское страхование.
Что будет с законодательством
Ужесточения регулирования рынка криптовалют• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта в ближайшее время в стране• Государство не
предвидится, заверили собеседники Bits.media.
«В закон о МФЦА не так давно ввели пункт о стейкинге, фьючерсах и маржинальной
торговле• Экономика » Финансы » Финансовый рынок » Рынок ценных бумаг » Маржинальная торговля цифровыми активами. Кроме того, правительство• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Правительство готовит Цифровой
кодекс, который будет регулировать сферу искусственного интеллекта• Информационные технологии » Искусственный интеллект » Технологии искусственного интеллекта
• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Искусственный интеллект » Технологии искусственного интеллекта
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Искусственный интеллект » Технологии искусственного интеллекта
• Технологии » Технологии искусственного интеллекта и цифрового
мира», — сказал Бахытжан Кенджебаев.
Санкт-Петербургская биржа• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Са » Санкт-Петербургская биржа в начале 2023 года запустила в МФЦА торговую
площадку иностранных ценных бумаг ITS — но уже к концу года стало известно,
что эта оказавшаяся под санкциями• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международное право » Международно-правовые санкции российская компания• Россия » Предприятия России выйдет из проекта.
«Компании и банки• Экономика » Финансы » Банк
• Россия » Экономика России » Банки России в РК не работают с подсанкционными бизнесами и физлицами», —
объяснил замгендиректора• Объект человек » Люди по роду занятий » Управленцы » Должности управленцев » Заместитель генерального директора CaspianEx.
Вывод
Криптобиржевой рынок Казахстана• Республика Казахстан развивается исключительно в рамках
регулируемой среды МФЦА, предлагая сотрудничество с местными банками• Экономика » Финансы » Банк
• Россия » Экономика России » Банки России.
Потенциальным участникам стоит учитывать специфику местного законодательства,
конкурентную среду и необходимость существенных инвестиций в развитие бизнеса
на этом перспективном, но сложном рынке.
