Финразведка
сообщила банкам• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России о
рисках• Общество » Социальные группы » группа "Риска" обналичивания через
маркетплейсы• Торговля » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс
• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс
Финразведка сообщила банкам• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России о рисках• Общество » Социальные группы » группа "Риска" обналичивания через маркетплейсы• Торговля » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс
• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс
Росфинмониторинг• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Фс » Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) предупредил банки• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России о рисках• Общество » Социальные группы » группа "Риска" сомнительных операций в
онлайн-торговле. Это затрагивает сейлеров на маркетплейсах• Торговля » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс
• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс — из-за проблем с
импортом• Экономика » Международная торговля » Импорт
• Экономика » Мировая экономика » Международная торговля » Импорт
• Торговля » Международная торговля » Импорт
• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международная торговля » Импорт им зачастую приходится расплачиваться с поставщиками нестандартными
путями
Фото: Сергей Булкин / NEWS.ru / Global Look Press
Росфинмониторинг• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Фс » Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) направил банкам• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России предупреждение о рисках• Общество » Социальные группы » группа "Риска" проведения
сомнительных операций через площадки онлайн-торговли, сообщил РБК
представитель службы.
Как пояснил представитель ведомства• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Фс » Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), Росфинмониторинг• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Фс » Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) стал фиксировать
ситуации использования маркетплейсов• Торговля » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс
• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс для транзакций в целях незаконного
обналичивания денежных средств. «Маркетплейсы• Торговля » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс
• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс используются в таких
схемах для разрыва транзитных цепочек», — рассказал он.
Собеседник РБК в крупном российском банке• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России подтверждает рост числа случаев
проведения сомнительных операций со стороны компаний• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ян » Яндекс.Маркет
• Коммуникации » Интернет-коммуникации » Поисковая система » Яндекс » Яндекс.Маркет и индивидуальных
предпринимателей• Экономика » Бизнес » Предпринимательство » Индивидуальное предпринимательство (ИП• Экономика » Бизнес » Предпринимательство » Индивидуальное предпринимательство), торгующих на маркетплейсах• Торговля » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс
• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс. По его словам, с конца
августа такие клиенты стали чаще «окрашиваться» антиотмывочной
системой ЦБ• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Це » Центральный банк РФ «Знай своего клиента» (ЗСК) — платформа относит
их к группе со средним и высоким риском проведения подозрительных транзакций
(желтой и красной), нацеленных на отмывание• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления в сфере экономической деятельности » Отмывание денег или обналичивание денег.
rbc.group
«Росфинмониторинг• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Фс » Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) обратил на них (сейлеров. — РБК ) пристальное
внимание, поэтому их стали вносить в платформу ЗСК. Сейчас тема сомнительных
операций на маркетплейсах• Торговля » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс
• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс очень актуальна», — сказал РБК сотрудник
другого банка• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России, отвечающий за работу с малым и средним бизнесом• Экономика » Бизнес » Предпринимательство » Малое и среднее предпринимательство.
rbc.group
«Мы фиксируем отдельные, не имеющие системного характера случаи
проведения подозрительных операций клиентами банков, якобы осуществляющими
свою деятельность под видом продавцов товаров на маркетплейсах• Торговля » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс
• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс», —
сообщил РБК представитель Банка России• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Це » Центральный банк РФ. Он сказал, что такие операции можно
считать одним из способов «обхода противолегализационных процедур
банков• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России» и системы ЗСК.
Как работает антиотмывочный «светофор» ЦБ• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Це » Центральный банк РФ
Платформа «Знай своего клиента» функционирует с 1 июля 2022 года,
к ней подключены все кредитные организации• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России. В ежедневном режиме сервис• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ян » Яндекс.Маркет
• Коммуникации » Интернет-коммуникации » Поисковая система » Яндекс » Яндекс.Маркет
анализирует транзакции клиентов банков (юрлиц и ИП• Экономика » Бизнес » Предпринимательство » Индивидуальное предпринимательство), присваивая им
определенный уровень риска• Общество » Социальные группы » группа "Риска" проведения сомнительных операций. Всего существует
три группы риска• Общество » Социальные группы » группа "Риска" , по аналогии с цветами светофора: зеленая для клиентов с
низким уровнем риска• Общество » Социальные группы » группа "Риска", желтая (средний риск) и красная (высокорисковые компании• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ян » Яндекс.Маркет
• Коммуникации » Интернет-коммуникации » Поисковая система » Яндекс » Яндекс.Маркет
и ИП• Экономика » Бизнес » Предпринимательство » Индивидуальное предпринимательство). Банки• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России используют данные «светофора» от ЦБ• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Це » Центральный банк РФ, но маркируют
клиентов по степени риска• Общество » Социальные группы » группа "Риска" в том числе в соответствии со своими внутренними
антиотмывочными правилами.
Чем выше уровень риска• Общество » Социальные группы » группа "Риска", тем строже контроль за проведением транзакций.
Клиентам из красной зоны банки• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России могут отказывать в проведении операций,
расторгать договоры обслуживания или отказываться заключать их.
Как сообщили РБК в ЦБ• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Це » Центральный банк РФ, сейчас к высокорисковым относятся 1,3% от всего
количества юрлиц и ИП• Экономика » Бизнес » Предпринимательство » Индивидуальное предпринимательство. Еще 1,9% клиентов находятся в промежуточной, желтой
зоне. Таким образом, доля компаний• Экономика » Бизнес » Сделка
• Государство » Законы и право » Гражданское право » Сделка и предпринимателей, которые не сталкиваются
с повышенным антиотмывочным контролем банков• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России, составляет 96,8%. «Такое
распределение стабильно и не меняется в последние месяцы», —
уточнил представитель регулятора. По сравнению с замерами в мае 2023 года доля
«красных» клиентов незначительно сократилась, а
«желтых» — увеличилась.
Что в сделках• Экономика » Бизнес » Сделка
• Государство » Законы и право » Гражданское право » Сделка продавцов на маркетплейсах• Торговля » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс
• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс может показаться сомнительным
ЦБ• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Це » Центральный банк РФ выделяет десятки признаков незаконных операций. К ним относятся запутанный
характер сделки• Экономика » Бизнес » Сделка
• Государство » Законы и право » Гражданское право » Сделка, ее несоответствие деятельности компании• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ян » Яндекс.Маркет
• Коммуникации » Интернет-коммуникации » Поисковая система » Яндекс » Яндекс.Маркет, отказ предоставлять
документы, дистанционное управление с одного устройства (мобильного телефона• Телекоммуникации и связь » Телефонная связь » Сотовая связь » Мобильный телефон
• Телекоммуникации и связь » Радио » Радиосвязь » Сотовая связь » Мобильный телефон,
ноутбука) операциями по счетам компаний• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ян » Яндекс.Маркет
• Коммуникации » Интернет-коммуникации » Поисковая система » Яндекс » Яндекс.Маркет, зарегистрированных в разных странах
либо не имеющих общего владельца, и т.д. Впрочем, сам факт совершения таких
операций не означает, что клиент банка непременно занимается легализацией
незаконно полученных денег• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления в сфере экономической деятельности » Отмывание денег, отмечает юрист NSP Глеб Бойко.
Деньги• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления в сфере экономической деятельности » Отмывание денег могут выводиться на физических лиц для обналичивания, но могут
пострадать и законопослушные предприниматели, рассуждает арбитражный
управляющий Татьяна Пугачева. Физлица должны подтвердить экономический смысл
операции, а также предоставить документы, подтверждающие, что операции будут
учтены для налогообложения, объясняет она. Если человек проводит операцию
впервые, то проверка должна быть более тщательной, но если он уже доказал
смысл своей деятельности, операция не должна вызывать вопросы, заключает
эксперт.
Предприниматель, работающий на маркетплейсах• Торговля » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс
• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс, и директор по маркетингу сервиса
аналитики One Screen Павел Литвак отмечает, что российские импортеры• Экономика » Международная торговля » Импорт
• Экономика » Мировая экономика » Международная торговля » Импорт
• Торговля » Международная торговля » Импорт
• Политика » Геополитика » Международные отношения » Международная торговля » Импорт нередко
обходят таможенные процедуры, ввозя товары из-за границы• Государство » Государственная граница по системе карго ,
когда товар не проходит таможенное оформление• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Государственный аппарат » Правоохранительные органы » Таможня
• Государство » Таможня и транспортируется перевозчиком
без сопроводительных и разрешительных документов. Товары, доставленные таким
образом в Россию, могут расцениваться как контрабанда• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Государственный аппарат » Правоохранительные органы » Таможня
• Государство » Таможня. В дальнейшем они могут
продаваться на оптовых рынках, а сейлеры маркетплейсов• Торговля » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс
• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс приобретают там
небольшие партии для реализации в онлайне.
«Маркетплейсы• Торговля » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс
• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс, как площадки для торговли, могут быть использованы для
создания видимости легитимности сделок• Экономика » Бизнес » Сделка
• Государство » Законы и право » Гражданское право » Сделка, что делает их привлекательными для
тех, кто стремится скрыть истинное происхождение товаров», —
продолжает Литвак. Сейлеры работают с оптовыми рынками «Садовод»,
«Дубровка» и другими, где действительно документы не выдаются,
подтверждает руководитель практики налогового консультирования и арбитражных
споров юридической группы «Совет» Мария Вишнякова.
Помимо оптовых рынков еще один способ закупки товаров для реализации на
маркетплейсах• Торговля » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс
• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс — через байеров (посредников), рассказал РБК один из
сейлеров крупной площадки, использующий такую схему. По его словам, в этом
случае расчеты за поставку будут безналичными, но это будет перевод от ИП• Экономика » Бизнес » Предпринимательство » Индивидуальное предпринимательство на
карту физического лица или между физлицами.
Если формально смотреть на платежное поведение такого клиента, то цепочка
выглядит так: поступления денег• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления в сфере экономической деятельности » Отмывание денег от юридического лица — маркетплейса• Торговля » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс
• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс на
счет сейлера (как правило, ИП• Экономика » Бизнес » Предпринимательство » Индивидуальное предпринимательство. — РБК ) с последующим выводом этих денег• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления в сфере экономической деятельности » Отмывание денег
в наличную форму, говорит автор профильного телеграм-канала «Тот самый
115-ФЗ» Сергей Юдаков: «Поэтому ЗСК окрашивает таких сейлеров в
желтый цвет с типологией «обналичивание по схеме ЮЛ-ИП• Экономика » Бизнес » Предпринимательство » Индивидуальное предпринимательство». Но на
самом деле здесь нет никакого отмывания денег• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления в сфере экономической деятельности » Отмывание денег, просто такая специфика
бизнеса• Экономика » Бизнес».
Снятие сейлерами наличных со счетов не всегда указывает на незаконные
действия, соглашается Литвак. «Система мониторинга, такая как ЗСК, может
ошибочно идентифицировать законные операции как подозрительные. Это происходит
из-за алгоритмов, которые могут не учитывать контекст каждой
транзакции», — поясняет предприниматель. Он утверждает, что в
последние месяцы многие продавцы на маркетплейсах• Торговля » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс
• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс действительно стали чаще
сталкиваться с проблемами, связанными с подозрением в обналичивании средств.
Что об активности сейлеров говорят банки• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России и маркетплейсы• Торговля » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс
• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс
«Сейчас не отмечаем значительного увеличения числа сейлеров, операции
которых требовали бы изучения», — говорит директор управления
комплаенс Сбербанка• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Сб » Сбербанк России Лариса Заломихина.
ВТБ• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Гр » Группа ВТБ » Банки Группы ВТБ » Банк ВТБ
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Оа » Банк ВТБ
• Экономика » Финансы » Банк » Банки Группы ВТБ » Банк ВТБ получал такие рекомендации Росфинмониторинга• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Фс » Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) и давно использует их,
сообщил РБК его представитель. «Мы не наблюдаем роста доли
«желтых» и «красных» клиентов на платформе ЗСК, их
количество в банке ВТБ• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Гр » Группа ВТБ » Банки Группы ВТБ » Банк ВТБ
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Оа » Банк ВТБ
• Экономика » Финансы » Банк » Банки Группы ВТБ » Банк ВТБ
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Гр » Группа ВТБ » Банки Группы ВТБ
• Экономика » Финансы » Банк » Банки Группы ВТБ находится на устойчиво низком уровне», —
отметил он.
«Внимание к клиентам-сейлерам постепенно увеличивается, но пока
абсолютно точно нет тенденций к кратному росту, речь идет о единичных случаях
[нарушений]», — отмечает контролер изменений законодательства в
банке• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России «Точка» Анастасия Моисеева.
«Несмотря на повышение количества сейлеров у нас, мы не зафиксировали
роста доли «желтых» и «красных» клиентов в данном
сегменте. Но действительно ряд операций, проведенных по схеме, когда деньги• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления в сфере экономической деятельности » Отмывание денег
приходят от юридического лица на счет ИП• Экономика » Бизнес » Предпринимательство » Индивидуальное предпринимательство и далее распределяются по физическим
лицам, рассматриваются более пристально», — сообщила руководитель
продуктов в банке• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России для бизнеса• Экономика » Бизнес «Бланк» Елена Виноградова.
В «Озоне» (в группу помимо маркетплейса• Торговля » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс
• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс входит Озон Банк• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России) тоже не
выявили роста подозрительной активности сейлеров. «Всплеска доли таких
клиентов с операциями в красной и желтой зонах по системе ЗСК мы не наблюдаем.
Что касается общерыночных трендов, то, возможно, индикация продавцов
маркетплейсов• Торговля » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс
• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс в «светофоре» ЗСК связана с тем, что само число
продавцов в последнее время активно росло и они стали заметнее как класс
предпринимательства• Экономика » Бизнес для банков• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России», — сказал представитель компании.
«Wildberries• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Wi » WildBerries осуществляет мониторинг на постоянной основе. Аномалий в
последнее время не наблюдаем», — сообщил представитель группы (в
нее входят и торговая площадка, и банк• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России).
«Яндекс• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ya » Яндекс (Yandex)», владеющий «Яндекс Маркетом• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ян » Яндекс.Маркет
• Коммуникации » Интернет-коммуникации » Поисковая система » Яндекс » Яндекс.Маркет» и Яндекс• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ya » Яндекс (Yandex) Банком• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России,
не ответил на запрос РБК.
Способны ли банки• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России отделить добросовестных сейлеров от обнальщиков
Информация платформы ЗСК является для банков• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России вспомогательной, окончательную
оценку о добросовестности бизнеса• Экономика » Бизнес они дают самостоятельно, отмечает партнер
компании• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Ян » Яндекс.Маркет
• Коммуникации » Интернет-коммуникации » Поисковая система » Яндекс » Яндекс.Маркет ФБК Анастасия Терехина. Банк• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России в состоянии определить, ведет ли
клиент-сейлер реальный бизнес• Экономика » Бизнес, опираясь на дополнительные документы или
результаты внутренних проверок, утверждают представители кредитных
организаций• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России.
Сбербанк• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Сб » Сбербанк России при возникновении любых вопросов относительно транзакций клиентов
запрашивает у них дополнительную информацию, говорит Заломихина.
ВТБ• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Гр » Группа ВТБ » Банки Группы ВТБ » Банк ВТБ
• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Оа » Банк ВТБ
• Экономика » Финансы » Банк » Банки Группы ВТБ » Банк ВТБ автоматизировал проверку клиентов-сейлеров с учетом ранее выпущенных
рекомендаций ЦБ• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Це » Центральный банк РФ по мониторингу операций между юридическими лицами и ИП• Экономика » Бизнес » Предпринимательство » Индивидуальное предпринимательство или
физлицами, сообщили в банке• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России.
Бланк Банк• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России в дополнение к платформе ЗСК от ЦБ• Объект организация » Организации по алфавиту » Организации на Це » Центральный банк РФ использует собственную
скоринговую модель, которая «по поведенческим паттернам предпринимателя
позволяет превентивно выявлять и отделять сейлеров от злоумышленников»,
сообщила Виноградова. Она также отметила, что клиенты могут подключить опцию
«Мультилимит», чтобы в том числе переводить выручку проверенным
контрагентам-физлицам «с минимальными рисками• Общество » Социальные группы » группа "Риска" для бизнеса• Экономика » Бизнес».
«Для этого мы дополнительно при подключении данной услуги запрашиваем у
предпринимателя пакет документов, в том числе подтверждающих оплату налогов и
других обязательных платежей», — добавила Виноградова. Операции
сейлера не вызывают вопросы у банка• Экономика » Финансы » Банк
• Экономика » Экономика России » Банки России
• Экономика » Финансы » Банк » Банки России
• Россия » Экономика России » Банки России, если это реальный бизнес• Экономика » Бизнес, соглашается
Моисеева: «Когда все финансовые операции проходят через банковский счет• Экономика » Финансы » Банк
сейлера, это упрощает понимание структуры бизнеса• Экономика » Бизнес. Важно сохранять все
документы, подтверждающие закупки и другие операции, такие как чеки, накладные
и квитанции». Кроме того, Моисеева рекомендует продавцам фотографировать
товар, который реализуется на маркетплейсе• Торговля » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс
• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет » Электронная торговля » Электронная коммерция » Маркетплейс, для дополнительных доказательств
реальной деятельности магазина.
