Грязные биткоины• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin. Как защитить свои накопления?
Грязные биткоины• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin. Как защитить свои накопления?
Уровень сложности
Простой
Время на прочтение
8 мин
Количество просмотров
16
Криптовалюты• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта Распределенные системы• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Распределенные Системы
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Распределенные Системы *
Что такое AML?
Процедуры, нацеленные на борьбу с отмыванием денег• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления в сфере экономической деятельности » Отмывание денег (AML) известны
пользователям криптовалют• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта непонаслышке. Но эти политики появились задолго до
открытия Биткоина• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin и, тем более, миллионов щиткоинов, торговцы которыми
регулярно сталкиваются с необходимостью проверять свои монеты “на чистоту”.
Материал подготовлен e4pool и Тони⚡️ для 21ideas.org
Термин “отмывание денег• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления в сфере экономической деятельности » Отмывание денег” впервые был использован в 1930-х годах во время
“сухого закона” в Соединенных Штатах. Тогда организованные преступные
группировки• Дела судебные » Дела уголовные начали скупать легальные предприятия, такие как бары и рестораны,
и очищать с их помощью свои незаконно полученные деньги• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления в сфере экономической деятельности » Отмывание денег. В течение нескольких
следующих десятилетий правительство разработало регуляторные рамки, нацеленные
на препятствование такой деятельности. Эти усилия привели к созданию различных
международных органов, включая Группу разработки финансовых мер борьбы с
отмыванием денег (FATF), которая устанавливает стандарты борьбы с отмыванием
денег• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления в сфере экономической деятельности » Отмывание денег и финансированием терроризма на глобальном уровне.
Следование практикам AML подразумевает проходжедние процедур KYC (знай своего
клиента) и целого ряда других политик – “буквенных салатов”. Тем не менее,
даже выполнение всех выдвигаемых биржами условий депонирования средств не
гарантирует, что ваши средства не окажутся заблокированными• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись централизованными
третьими сторонами под предлогом “следования требованиям регуляторов”.
“Заказывая проверку, вы покупаете чье-то мнение о том или ином адресе … даже
если AML проверка показала 10%, это все равно ваш риск”. *
Проблема, по словам торговых площадок и других сервисов• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись, взаимодействующих с
криптовалютами• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта, заключается в том, что даже будучи законопослушным
гражданином, вы можете оказаться жертвой мошенников и получить от них
“грязные” монеты.
Откуда берутся “грязные” биткоины• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin?
Активная пропаганда такого лженаучного понятия как “грязные” биткоины• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin началась
не так давно, всего 3-4 года назад, одновременно с появлением платных
сервисов• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись, предлагающих любому желающему проверить свой Биткоин• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin-адрес на
“чистоту”. Ранее подобные услуги использовались лишь бизнесами• Экономика » Бизнес – различными
биржами и обменниками.
По версии амбассадоров данного вида услуг, “грязные” биткоины• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin – не что иное,
как “монеты”, полученные от неких незаконных субъектов. Этот миф, как правило,
сопровождается следующими весьма сомнительными аргументами:
До 40% Биткоин• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin-транзакций связаны с преступной деятельностью.
Все биткоины• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin можно отследить в обратном направлении до момента их создания
майнером в блоке.
Согласно ответу Элизабет Бисби, директора отдела расследований одного из
подразделений Chainalysis, на запрос суда по делу Романа Стерлингова , методы
отслеживания в блокчейне• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн не проверялись сторонними экспертами, а сама компания
не имеет данных об ошибках или ложных срабатываниях их программного
обеспечения. Таким образом, мы получаем оценку “чистоты” биткоинов• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin от частной
компании• Экономика » Бизнес » Частная компания
• Государство » Законы и право » Гражданское право » Корпоративное право » Частная компания, не разглашающей свои методы этих оценок, “так как это может нанести
непоправимый ущерб бизнесу• Экономика » Бизнес Chainalysis". В рамках того же дела был представлен
отчет эксперта Cyphertrace, другой фирмы• Литература » Литература по странам » Романы по Странам » Американские романы » Фирма (роман), занимающейся отслеживанием
блокчейнов, в котором заявлено о расхождении между данными двух компаний в
60%. Очевидно, что говорить о каком-либо объективном процентном соотношении
“грязных” и “чистых” биткоинов• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin не приходится.
Утверждение о возможности отслеживания происхождения всех биткоинов• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin ввиду
прозрачности блокчейна• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Базы данных » Публичная база транзакций » Блокчейн также неверно, поскольку существуют техники обфускации
транзакций, такие как CoinJoin , разрушающие или запутывающие историю
передвижения “монет”. Истинные же владельцы адресов не могут быть установлены
лишь с помощью внешнего наблюдения, поскольку анализ цепочки основан на
эвристиках, то есть предположениях, не лишенных возможности допущения ошибок.
Кроме того, AML-анализ не заходит слишком далеко, а проверяет лишь 4-5
транзакций (хопов) назад. Причина кроется в том, что, если заглядывать дальше,
это потребует, во-первых, значительно бóльших вычислительных мощностей из-за
роста числа связей между транзакциями, а самое главное, гораздо большее число
транзакций станет “подозрительными”, и биржи просто не смогут себе позволить
закрыть депозиты для критического числа своих пользователей. Подробнее об этом
можно узнать из видео Андреаса Антонопулоса, где он объясняет концепцию
функции Ricochet, добавляющей “хопы”, в кошельке Samourai Wallet.
Зачем проверять биткоины• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin на “чистоту”?
Так называемые AML-сервисы• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись предлагают решение ими же придуманной проблемы –
платные проверки ваших адресов (или адресов “контрагентов”) и транзакций в
качестве метода защиты. Мотивируют эту необходимость следующим:
Если вы переведете “грязные” биткоины• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin на централизованную биржу или обменник,
ваш аккаунт• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись может быть заблокирован• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись, а средства “заморожены”.
Биржа потребует дополнительных сведений, вынуждая вас пройти процедуру KYC, а
также обосновать происхождение средств.
Биржи обязаны этим заниматься, согласно положениям FATF.
Сначала хотелось бы подчеркнуть вышесказанное, напомнив, что даже данные
крупнейших фирм• Литература » Литература по странам » Романы по Странам » Американские романы » Фирма (роман), занимающихся анализом цепочки, могут существенно расходиться
(и расходятся). Более того, существует уже не один десяток подобных компаний,
одни из которых изобретают AML-анализ с нуля, другие же просто покупают
проверки у более крупных компаний и перепродают рядовому потребителю. Таким
образом, не существует единой оценки одного и того же адреса, а значит и
гарантии, что транзакция с него не будет сочтена “подозрительной” на стороне
кастодиального сервиса• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись.
“Так как у нас сервисы• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись свои, мы можем менять разметку как хотим. […] по факту
мы даем пользователям видимость, что они проверили,.. с нашей стороны получили
информацию, которая как-бы будет котироваться на той бирже, на которую вы
средства переводите”.
Проверка AML-чекером не только бесполезна, но и вредна. Вы жертвуете своей
приватностью, покупая змеиное масло. Кроме того, вы собственными деньгами• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления в сфере экономической деятельности » Отмывание денег
финансируете “крадущуюся тварь”, которая стремится к нарушению
взаимозаменяемости Биткоина• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin и созданию “отдельного пласта монет”, в котором
признаются только те биткоины• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin, которые находятся в руках централизованных
сервисов• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись, собирающих персональную информацию о своих клиентах. Просто задайте
себе вопрос, сколько “грязных” биткоинов• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin прошло через Binance от FTX? И почему
AML-фирмы• Литература » Литература по странам » Романы по Странам » Американские романы » Фирма (роман) считают адреса Binance “чистыми”?
KYC-процедуры вредны и неэффективны , поэтому следует избегать сервисов• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись, их
практикующих. Но самый неприятный грязный трюк, на который вы можете
попасться, это так называемый “KYC-дробовик”. В рамках этой мошеннической
схемы• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против собственности » Статья 159 УК РФ обменник предоставляет адрес для депозита, не требуя ваших персональных
данных, а после получения транзакции, под предлогом “высокого риска” при
AML-проверке, начинает требовать ваш паспорт и другие документы. Сервис• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись просто
шантажирует клиента, удерживая его биткоины• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin. И даже после прохождения KYC вам
могут просто вернуть ваши средства за вычетом 3-10%, даже не выполнив свою
часть сделки• Экономика » Бизнес » Сделка
• Государство » Законы и право » Гражданское право » Сделка по обмену.
Здесь следует подробнее остановиться на следующем вопросе: а на каких,
собственно, основаниях у вас вымогают персональные данные и отбирают часть
ваших денег• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления в сфере экономической деятельности » Отмывание денег?
В лучшем случае пользователю предоставляют ссылку на результат проверки на
одном из многочисленных AML-сервисов• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись, в худшем – просто сообщают о том, что
активы клиента имеют связь с преступной деятельностью.
Один из множества скриншотов мошенничества• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления против собственности » Статья 159 УК РФ представителей обменного сервиса• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись.
Результаты AML-чекера не могут являться поводом для блокировки средств, более
того, AML-оценка является характеристикой, предоставляемой для сервиса• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись, а не
для клиента. Сервис• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись волен покупать программное обеспечение у AML-фирмы• Литература » Литература по странам » Романы по Странам » Американские романы » Фирма (роман) и
настраивать пороговые значения под свои требования, при превышении которых
желает отказать клиенту в обслуживании.
Блокировка вашего аккаунта• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись – это инициатива обменника, а не его обязанность.
Никакие проценты риска, нарисованные произвольным программным обеспечением с
закрытым исходным кодом, не наделяют покупателя “услуг” этого сервиса• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись правом• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Консолидация (право)
“замораживать” ваши средства. Само понятие “заморозки” также не более, чем
уловка: впоследствии сервисы• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись с удовольствием отправляют “грязные” биткоины• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin на
свои адреса консолидации• Государство » Законы и право » Теория государства и права » Консолидация (право).
“Нет никакого, на данный момент, юридически определенного процента, выше
которого у вас могут запросить информацию. […] Это будет решать сама
криптобиржа: определять порог, после которого они будут блокировать [средства]
и задавать дополнительные вопросы. Эта информация (о “приемлемом проценте
грязи” – примечание редактора) всегда является конфиденциальной, то есть
криптобиржи никогда ее не раскрывают никому. […] Каждые полгода эти проценты
могут меняться.”
Положения FATF являются рекомендациями и не обладают юридической или законной
силой.
“FATF на самом деле регуляции придумывает находу […] Рекомендации FATF – это,
как раз таки, лишь рекомендации. Есть рекомендации соблюдать Travel Rule…
кто-то их соблюдает? Я, например, подобного не вижу. Это будет работать только
в том случае […], если все в это будут верить.”
Но и это еще не все: согласно недавнему “ Предложению регуляций, нацеленных на
борьбу с отмыванием денег• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления в сфере экономической деятельности » Отмывание денег и финансированием терроризма ”, после более чем трех
десятилетий следования рекомендациям FATF традиционными финансовыми
институтами и сервисами• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись, 99% преступных доходов избегают конфискации.
Более того, самыми крупными отмывателями денег• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления в сфере экономической деятельности » Отмывание денег являются крупнейшие
лицензированные банки, такие как HSBC и юристы, занимающие судебные должности.
Работа этой системы подробнейшим образом описана Брендоном Гарретом в его
книге “Too Big to Jail" ( скачать ).
“Если мы хотим быть похожими на банковскую систему и на банковские продукты,
нам нужно придерживаться рекомендаций FATF”
Вы правда хотите быть похожими на банковскую систему и банковские продукты?!
Как защититься от AML-скама?
Даже если вы активно пользуетесь средствами AML-проверок и уверены, что ваши
биткоины• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin абсолютно “чисты”, нет никаких гарантий, что завтра они не станут
“грязными”. AML-фирмы• Литература » Литература по странам » Романы по Странам » Американские романы » Фирма (роман) устанавливают метки задним числом. Например, если вы
давным-давно получали транзакции с биржи, которую позже сделали “санкционной”,
вы становитесь обладателем “красных” меток. Заинтересованные в продолжении
AML-сумасшествия люди называют это модным термином “ретроспективная
маркировка”, чтобы озвучиваемый ими бред звучал профессионально и вызывал
меньше вопросов у неопытных пользователей.
От этого нет гарантированной защиты, поскольку это игра в одни ворота. Поэтому
просто обходите таких аферистов стороной. А если вы уже стали жертвой
AML-скама и не хотите отдавать свои данные проходимцам, предавайте огласке –
если это возможно – свой случай на независимых площадках.
Если вы хотите обменять грязный (без кавычек) фиат на Биткоин• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin или щиткоины, к
вашим услугам такие площадки как Robosats , HodlHodl и другие сервисы• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись, не
требующие прохождения процедур KYC/AML . Лайтнинг-платежи пока не подвержены
этой злокачественной опухоли• Медицина » Клинические разделы медицины » Онкология » Злокачественное новообразование, поэтому вы можете использовать атомарные свопы
ончейн/Лайтнинг. Атомарные свопы с другими блокчейнами доступны в KomodoDEX,
Samourai Swaps, UnstoppableSwap. Кроме того, существует несколько щиткоин-DEX
с поддержкой Биткоина• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin, таких как ThorSwap.
Лучшим выходом касательно этих политик – избегать сервисы• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись, которые им следуют.
Прямой обмен в кругу узкого сообщества или на р2р-площадках является решением.
Также многие бизнесы• Экономика » Бизнес и магазины – как онлайн, так и оффлайн – принимают
биткоин• Экономика » Финансы » Платежные средства » Платежные системы интернета » Криптовалюта » Bitcoin, не принимая во внимание деструктивные инструменты, навязываемые
фанатами фиатного стандарта.
Более того, обмен монетами внутри циркулярной экономики• Экономика или даже в кругу
узкого сообщества делает работу AML-сервисов• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись бесполезной, ведь с каждой
произведенной транзакцией даже самые “грязные” монеты магически очищаются.
Взгляните на скриншоты ниже, где за 6 простых отправок средств на свои же
адреса “грязнейшие” монеты, маркированные сервисом• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись как полученные из “миксера”
и показывающие 90-процентную опасность, превращаются в абсолютно чистые и
законопослушные средства с “нелицензированной биржи”:
Данный скриншот не является побуждением к действию, а нацелен на демонстрацию
абсурдности политик и процедур AML.
Обратите внимание, что в этом примере не использовались какие-либо сложные
“схемы отбеливания монет” или специализированные инструменты; это была простая
последовательная пересылка средств на собственные новые адреса. Этот процесс
может быть очень просто автоматизирован и предоставлялся, например в виде
сервиса• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись под названием Ricochet командой кошелька Samourai.
AML – это скам!
В итоге, надеемся, даже самому далекому от темы читателю станет очевидно, что
политики AML по своей сути являются скамом, организованным бóльшим бандитом в
лице высокопоставленных чиновников и юристов, занимающих судебные должности. И
с развитием этого, как и любого другого деструктивного инструмента, нужно
бороться.
Разумеется, топорные подходы к подобной борьбе могут закончиться для рядовых
граждан плохо, а лоббирование изменения политики по зубам не каждому. Тем не
менее, отказ от использования вредоносных сервисов• Информационные технологии » Информационно-коммуникационные технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись
• Высокие технологии » Информационные технологии и телекоммуникации » Вычислительная техника » Компьютер » Учётная запись проверки монет, выбор
р2р-площадок вместо централизованных бирж и поддержка местных бизнесов• Экономика » Бизнес и
онлайн-магазинов• Торговля » Электронная торговля
• Телекоммуникации и связь » Компьютерная сеть » Интернет » Электронная торговля, не продвигающих бредовые нарративы, угрожающие одному из
важнейших свойств денег• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления в сфере экономической деятельности » Отмывание денег – взаимозаменяемости – уже является серьезным шагом в
сторону поддержки не требующих разрешения и нецензурируемых денег• Государство » Законы и право » Правовая система России » Кодексы Российской Федерации » Уголовный кодекс РФ » Преступления в сфере экономической деятельности » Отмывание денег и,
следовательно, свободной торговли• Торговля » Фритредерство
• Политика » Политические теории » Либерализм » Фритредерство.
Поддержка разработчиков технологий свободы и образовательных проектов ,
просвещающих массы, также не может быть переоценена.
* Цитаты, представленные в статье, принадлежат “AML-экспертам”, участвовавшим
в “ Большой АМА-сессии по AML ”, а также из видео “ Грязная крипта ”.
